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Delitos económicos y bancarios en Venezuela - Coggle Diagram
Delitos económicos y bancarios en Venezuela
¿qué son?
Se relacionan con la protección del orden socioeconómico, los recursos del público, los consumidores y la confianza en el sistema financiero
delitos económicos
conductas tipificadas que afectan el mercado, a los consumidores o al orden socioeconómico.
Tipos
Especulación → alteración ilícita de precios, márgenes o condiciones de venta.
Acaparamiento → retención o acumulación de bienes para provocar escasez o influir en los precios.
Usura → cobro de intereses o ventajas económicas prohibidas. Cartelización → acuerdos empresariales para fijar precios o repartirse el mercado.
delitos bancarios
conductas vinculadas con la intermediación financiera y la administración de recursos de terceros.
Tipos
Captación indebida → recepción de fondos del público o intermediación sin autorización.
Apropiación o distracción de recursos → utilización ilícita de fondos confiados a la institución.
Información financiera falsa → presentación de balances o datos alterados para ocultar la situación de una entidad.
Ley del Régimen Cambiario y sus Ilícitos
Sujetos
personas naturales y jurídicas que realizan operaciones cambiarias.
Clasificación de los ilícitos
infracciones administrativas y delitos cambiarios.
Objeto
regular las competencias de las autoridades cambiarias y las condiciones de participación en operaciones con divisas.
Principales conductas
Presentación de documentos o información falsa o forjada.
Adquisición de divisas mediante engaño.
Uso de un tipo de cambio no oficial para establecer precios.
Desviación del destino de las divisas obtenidas.
Difusión de información falsa sobre el tipo de cambio.
Ley de Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario
Finalidad
garantizar un sector bancario sólido, transparente, confiable y sustentable.
Principios y exigencias
Autorización previa para realizar intermediación financiera.
Carácter de servicio público de la actividad bancaria.
Protección de los usuarios.
Calidad del servicio.
Cumplimiento de normas sobre solvencia, liquidez, riesgos y transparencia.
Objeto
regular la constitución, funcionamiento, supervisión, inspección, control y sanción de las instituciones bancarias
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario: SUDEBAN
Finalidad
proteger a los depositantes, preservar la estabilidad financiera y mantener la confianza pública.
Funciones
Autorizar la promoción y funcionamiento de instituciones bancarias.
Dictar normas prudenciales.
Solicitar información y revisar libros, documentos y sistemas.
Supervisar solvencia, liquidez y gestión de riesgos.
Adoptar medidas de resguardo.
Atender quejas y denuncias dentro de su competencia.
Controlar y sancionar a las instituciones supervisadas.
Naturaleza funcional
ente de regulación y supervisión del sector bancario; no opera como banco
Diferenciación institucional
SUDEBAN
supervisión bancaria.
Banco Central de Venezuela
materias monetarias y cambiarias, como encaje, tasas de interés y operaciones cambiarias
SUNDDE
precios, costos, ganancias y protección socioeconómica
Ley Orgánica de Precios Justos
Objeto
regular precios, márgenes de ganancia y mecanismos de comercialización para garantizar el acceso a precios justos.
Derechos protegidos
Información veraz, clara y oportuna.
Protección contra publicidad engañosa.
Reparación por daños o mala calidad.
Tutela de consumidores y usuarios.