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Primer etapa conocer al cliente - Coggle Diagram
Primer etapa conocer al cliente
Edad.
Estado civil.
Hijos.
Profesión.
Situación laboral.
Objetivos.
Preocupaciones.
Experiencia invirtiendo.
Expectativas.
Segunda etapa diagnóstico financiero
PATRIMONIO: Dinero Liquido Inversiones Inmuebles Vehiculos Otros vienes
FLUJO MENSUAL: Ingresos
Gastos fijos Gastos variables Resultado
INDICADORES
Tasa de ahorro
Endeudamiento
Liquidez
Patrimonio Neto
Cobertura
Tercer etapa optimización financiera
A. Gastos
¿Qué puede eliminar?
¿Qué puede renegociar?
¿Qué puede reemplazar?
B. Ingresos
¿Cómo puede aumentar ingresos?
ascenso
emprendimiento
ingresos pasivos
capacitación
segundo empleo
C. Deudas
Ordenarlas por:
tasa
plazo
costo efectivo
urgencia
D. Liquidez
Objetivos principales:
Fondo de emergencia
Fondo para objetivos
Fondo para inversiones
Cuerata etapa