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CÓDIGO DE ÉTICA - 8 PRINCÍPIOS - Coggle Diagram
CÓDIGO DE ÉTICA - 8 PRINCÍPIOS
1- Cliente primeiro lugar
interesses 1 lugar
assegurar preferências e interesses
leve a grave
2- Integridade
Honestidade, integra, transparente
Fornecer serviços com integridade
mantém e aprimora imagem pública
não deve
omitir potenciais benefícios
leve a grave
impactar marca CFP
GRAVE
informações falsas, fraudulenta, desoneta
GRAVÍSSIMA
Ex: dizer que pode prover todos os serviços
Ex: investimento vai render mais do que todos os outros
3- Objetividade
Fornecer serviços
isenta
pragmática
princípios técnicos
API (Suitability)
Ex: oferecer COE a todos
Deve
comunicar fatos relevantes
leve a grave
dentro do API
leve a grave
entenda recomendações
leve a grave
4- Imparcialidade
identificar conflitos de interesse
informar clientes e colegas sobre direitos e deveres
Ex: recomendar compra de ações que esposa trabalhou no IPO
Deve
segregar patrimônio
GRAVE A GRAVÍSSIMA
5- Profissionalismo
comportamento digno
clientes
colegas
IFs
reguladores
posicionamento público
moderação
não ser agiota
Ex: pegar emprestado dinheiro de cliente
deve
respeitar regras
leve a grave
dados atualizados 30 d.c
leve
não deve
tomar pegar emprestado, EXCETO
parente até 2 grau
cliente é de IF e faz esse serviço
GRAVE
6- Competência
conhecimentos e habilidades
reconhecer limitações
encaminhar para outro
Só fazer o que sabe
Ex: precisa de algo sobre bens no exterior
7- Confidencialidade
proteger informações
GRAVE
só falar se a justiça mandar
GRAVE A GRAVÍSSIMA
ex: falar de negócios de ex-cliente
8- Diligência
Fornecer serviços c/ diligencia
zelo
dedicação
rigor
supervisionar
função de gerente
ex: erro de equipe
deve
Devolver documentos
GRAVE
infos atualizadas
leve
supervisionar
GRAVE