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Blanchiment d'argent - Coggle Diagram
Blanchiment d'argent
L'économie de la mafia occupe le second rang mondiale en volume juste après les États-Unis
2 phases
Blanchiment
Dissimulation de la source illégale
Remplacement par de l'argent propre
Réinvestissement
Recyclage
L'argent lavée
Utilisé sur la marché
Investi dans des activités légales ou paralégales
Exemples d'investissement
Au Maroc : SGTM, TGCC, Mojazine etc...
Commerces pratiquant de façon coutumière les paiement en espèces
Boulangeries, boucheries, épiceries, petits cafés, snacks, kiosques etc...
Indissociable du trafic de drogue
(NB : La législation nationale la plus complète est celle du système italien).
Des techniques financières complexes et variés
Achat d'effets publics garantissant l'anonymat
Achat de participation à travers des sociétés de courtage souvent par l'intermédiaire de sociétés-écran.
Société de courtage : entreprise intermédiaire qui met en relation des clients et des fournisseurs de services (assureurs, banques..)
Sociétés-écrans : entité juridique qui n'a pas d'activité économique réelle, de bureaux ou d'employés
Le Schtroumpfage (Smurfing)
Division d'une grosse somme d'argent liquide en petits montants. Des complices effectuent des dépôts inférieurs au seuil de déclaration bancaire.
Le Schtroumpfage du Coucou (Cuckoo Smurfing)
Interception de virements bancaires légitimes. L'argent sale est déposé sur le compte d'un tiers à l'insu de ce dernier pour régler une transaction internationale.
Banques
Confrontées au premier chef à ce problème
Elles doivent identifier les premières les transactions douteuses
Obligations de déclaration aux autorités compétentes