Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Regulace finančních služeb - Coggle Diagram
Regulace finančních služeb
Pravidla fungování finančního trhu v ČR
právní předpisy, z nichž nejvýznamnější jsou zákony, vyhlášky a nařízení vlády.
Vyhlášky zpravidla vydává Česká národní banka (ČNB),
některé vyhlášky vydává také ministerstvo financí.
metodické a výkladové materiály ČNB.
Role EU v regulaci finančního trhu
směrnice a nařízení. Jde o právní předpisy EU.
Směrnice
:star:
členský stát: začlenit (transponovat) do svého národního právního řádu.
zásah do zákonů
Nařízení
:star:
Nařízení jsou naproti tomu přímo účinné předpisy EU, které jsou rovnocenné tuzemským zákonům. Podobnou povahu mají rozhodnutí (Resolution).
rozhodnutí
:star:
v Úředním věstníku Evropské Unie
Ministerstvo financí i ČNB na svých webechuveřejňují seznam (a případně i odkazy) na platné evropské předpisy z oblasti finančního trhu.
úlohy Evropského systému finančního dohledu
v budoucnu více
Přímé praktické dopady na oblast tuzemského důchodového a penzijního spoření jsou aktuálně minimální.
Regulace a mezinárodní organizace
IOSCO
IOPS
USA - EU
dohledové orgány členských států hledají společné minimální standardy, které následně promítají do svých národních pravidel.
podstatné usměrňování fungování trhu.
Soukromá regulace
Vnitřní předpisy
navazují na právní předpisy a určují konkrétní postupy jejich zabezprečení
určují efektivní a spolehlivé fungování společnost
nositelem řídícího a kontrolního systému poskytovatelů finančních služeb,
Nastavení a udržování řídícího a kontrolního systému či vnitřních předpisů pokrývajících užší okruh situací je poměrně náročné. Někteří poskytovatelé finančních služeb mu věnují nebo dokonce i musí věnovat zvláštní pracovníky (
funkce compliance
).
pravidla profesních sdružení
Profesní sdružení v oblasti compliancejsou zcela zásadní
ČR
CACO
AsiaC
ČAP
ČBA
AKAT
Závaznost vnitřních předpisů je stanovena smluvně.
Regulátor a orgán dohledu
v České republice je regulátorem
ministerstvo financí
ve vztahu k zákonům a
Česká národní banka
ve vztahu k vyhláškám a metodickým materiálům.
Dohled - ČNB
Kontrola
udělování licencí
Regulace vázaného zástupce
Pensijní společnost
vázaný zástupce pensijní společnosti
investiční zprostředkovatel a jeho vázaný zástupce.
2013
Transformace
Transformovsný fond
DPS
Zápis vázaného zástupce
Česká národní banka vázaného zástupce zapíše do 5 dnů
Podání žádosti o zápis do seznamu je zpoplatněno správním poplatkem 2 000 K
Obnovení zápisu je zpoplatněno částkou 1000 Kč.
Výmaz ze seznamu
ápis rovněž zanikne, pokud nebude zaplacen včas obnovovací poplatek.
Odměňování a dohled vázaného zástupce
Odměna hrazená penzijní společností externímu distributorovi nesmí překročit 7 % průměrné mzdy v národním hospodářství, za jedno smlouvu
Základní sankcí je riziko ukončení smlouvy. V případě způsobení škody má zastoupený právo postihu, tj. právo na úhradu způsobené škody.