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Análisis financiero De Software
Definición
Proceso para determinar si el software es económicamente viable
Identificar punto de equilibrio en meses/años
Evaluar escenarios
Comparar inversión inicial vs flujos futuros
Guiar decisiones: ¿se hace?, ¿se compra?, ¿se abandona?
Características
Incertidumbre técnica
Fallas por bugs, mal rendimiento, deuda técnica
Obsolescencia rápida
Nuevas tecnologías, competitividad, etc.
Escalabilidad no lineal
Los costos no crecen igual que los ingresos
Costos hundidos altos
El 80% del gasto ocurre antes de ver $1 de ingreso.
Intangible
No hay inventario físico.
El valor está en IP, datos, usuarios.
Actualización continua
Hay mantenimiento y evolución.
Elementos clave
Costos
Mantenimiento correctivo/evolutivo
Comerciales
Operación mensual (OpEx)
Administrativos y legales
Inversión inicial (CapEx)
Métricas del cliente
Lifetime Value
Porcentaje que cancela por mes/año
Customer Acquisition Cost
payback de cliente
Ingresos
Proyección de usuarios/pagos
Precio por unidad
Modelo de monetización
Variables Financieras
Horizonte temporal
Valor residual
Tasa de descuento
Indicadores de decisión
Payback descontado
ROI (Return on Investment)
TIR (Tasa Interna de Retorno)
Margen bruto y neto por cliente
VAN (Valor Actual Neto)
Procesos
Construcción del flujo de caja neto
Flujo Neto (año t) = Ingresos(t) - Costos operativos(t) - Reinversión(t)
Aplicación de tasa de descuento y cálculo de VAN/TIR
Sumar todos los VP
Calcular TIR
Traer cada flujo neto a valor presente
Proyección de costos operativos y evolutivos
Costos variables por cliente
Reinversión anual
Costos fijos mensuales
Tabla de egresos Año 1
Análisis de sensibilidad y escenarios
Ver cómo cambia VAN y TIR.
Identificar punto de quiebre
Proyección de ingresos por adopción
Aplicar modelo de precios
Ajustar por churn mensual
Curva de captación de clientes
Tabla de ingresos Año 1
Definir mercado objetivo
Comparación con alternativas
¿Mejor alquilar infraestructura vs propia?
¿Mejor migrar a tecnología más barata?
¿Mejor construir que comprar?
Estimación de esfuerzo y costos de desarrollo
Multiplicar por costo/hora
Agregar herramientas, servidores, licencias
Estimar horas por rol
Costo de construcción
Descomponer funcionalidades
Documentación y presentación
Gráfico de punto de equilibrio
Matriz de sensibilidad
Tablas de flujo de caja
Riesgos no financieros
Resumen ejecutivo
