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Trajectoire de vie / Méthode Sésame, 40 / 60 ans, 20 / 40 ans, 60 / 80 ans…
Trajectoire de vie / Méthode Sésame
Evènements patrimoniaux majeurs
Objectifs / besoins
Préoccupations / motivations
40 / 60 ans
Fin remboursement emprunt
Financement études des enfants
Héritage ascendants
Revenus professionnels matures
plus de loisirs
Hausse de l'impôt sur le revenu
20 / 40 ans
Acquisition résidence principale
Constitution famille / enfants
Entrée dans la vie active
60 / 80 ans
Aide financière des petits-enfants
Cessation d'activité / retraite
Décès conjoint
80 ans
Reversion
Dépendance
Financement / cap d'épargne
Protection familiale / prevoyance
Investissement / Protection / Sécurité
Epargne / préparation retraite
Dépenses / Protection conjoint
Placement / transmission
Augmentation des dépenses
Baisse des revenus / profiter de la retraite
Défiscalisation
Emploi /impôts / Protection du salaire
Placement / valorisation
Transmission / donations
Baisse des revenus
Changement lieu de vie
Assurer salaires si arrêt travail / invalidité / DC
Emprunter / Epargner / Constitution du patrimoine
Protéger revenus / Niveau de vie
Diversifier / Investir / défiscaliser
Disposer de capitaux pour études enfants
Profiter de ses placements
Maîtriser l'impôt sur le revenu
RPP / recherche revenus du patrimoine
transmettre en optimisant l'impôt pour les héritiers
Disposer de son patrimoine / Recevoir des capitaux DC
dégager des revenus complémentaires / RPP
Déclencher les garanties rentes dépendances
Epargne de précaution
Préparer niveau de vie à la retraite