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Lavado de Dinero (Perspectiva Criminológica) - Coggle Diagram
Lavado de Dinero
(Perspectiva Criminológica)
CONCEPTO:
Proceso delictivo sofisticado y secuencial diseñado para ocultar, disimular o encubrir la procedencia ilícita de activos obtenidos mediante actividades criminales.
La
inserción del capital ilícito en la economía forma
es el proceso mediante el cual los fondos obtenidos de actividades ilegales se integran al sistema económico legal, ocultando su origen criminal. "Legalizando" así sus ganancias, permitiendo que sean utilizadas en otras actividades económicas.
Como
proceso instrumental,
es un fenómeno dinámico y complejo de "delito-proceso" que transforma ganancias criminales en activos aparentemente legítimos para permitir su uso, disfrute y reinversión por parte de la delincuencia organizada.
Como parte de la
reproducción del crimen organizado
, el lavado de dinero facilita que las organizaciones criminales se sostengan y expandan sus actividades delictivas, ya que facilita la reinversión de fondos ilegales mediante la 'legalización' de sus ganancias, lo que a su vez favorece su expansión y diversificación.
Enfoques conceptuales
Enfoque Jurídico-Normativo
: Se centra en las leyes y regulaciones para prevenir y sancionar el lavado de dinero, estableciendo marcos legales y obligaciones para los actores financieros.
Enfoque Operativo-Financiero (Compliance)
: Examina los sistemas y procedimientos que las instituciones financieras implementan para detectar y prevenir el lavado de dinero, como la debida diligencia y el monitoreo de transacciones sospechosas.
Enfoque Histórico-Político:
Analiza el contexto sociopolítico en el que el lavado de dinero se desarrolla, incluyendo la influencia de la corrupción, las crisis y la debilidad institucional.
Enfoque Económico-Funcional:
Considera cómo el lavado de dinero afecta la economía, distorsionando el flujo de capital y generando inestabilidad económica y desigualdad.
Enfoque Criminológico-Estructural:
Estudia cómo el lavado de dinero ayuda al crimen organizado a mantenerse y expandirse, al integrar fondos ilícitos en la economía formal y fortalecer sus estructuras.
Fases del proceso
1. Colocación
El dinero ilegal se introduce en el sistema financiero; en esta etapa se dispone de manera física el dinero proveniente de actividades ilegales.
2. Estratificación/diversificación
Los recursos y bienes ilícitos son separados de su fuente de origen a través de sofisticadas transacciones financieras.
3. Integración
Los recursos ilícitos son reintegrados al sistema financiero a través de transacciones personales o comerciales, para aparentar su legalidad.
Actores involucrados
Crimen organizado
es el generador de fondos ilícitos mediante sus actividades ilícitas. Su objetivo es ocultar el origen de dichos fondos y reintegrarlos a la economía con la apariencia de legalidad para seguir operando.
Intermediarios financieros
Son bancos, instituciones de crédito y otros actores del sistema financiero que facilitan el movimiento y la transacción de dinero ilícito. A través de ellos, el dinero se oculta o se "blanquea" mediante transferencias, depósitos y otros mecanismos.
Empresas fachada
Son creadas para dar una apariencia de legitimidad a las ganancias ilícitas. Estas empresas operan en sectores legítimos, pero en realidad sirven para lavar dinero y justificar transacciones sospechosas.
Instituciones regulatorias
Son organismos encargados de supervisar el sistema financiero y prevenir el lavado de dinero. Establecen leyes, regulaciones y procedimientos para detectar actividades sospechosas, como las políticas de "conozca a su cliente" (KYC).
Estado
Tiene la responsabilidad de crear marcos legales, regulaciones y cooperar a nivel internacional para combatir el lavado de dinero. Sin embargo, puede haber casos de corrupción que faciliten el lavado, o bien una falta de control efectivo.
Efectos criminológicos
Continuidad del delito:
Permite que las organizaciones criminales sostengan y expandan sus actividades delictivas al "legalizar" sus ganancias. Esto facilita la reinversión de los fondos ilícitos en nuevas operaciones ilegales, garantizando la perpetuación del crimen organizado.
Distorsión de mercados:
Al introducir dinero ilícito en la economía formal, se desestabiliza los mercados legítimos. Esto puede generar competencia desleal, distorsionando precios, afectando la transparencia financiera y creando un entorno de inequidad entre empresas legales e ilegales.
Corrupción institucional:
Se corrompen las instituciones públicas y privadas, ya que los criminales utilizan sus fondos para sobornar a funcionarios, influir en decisiones políticas o manipular el sistema judicial. Esto debilita la gobernanza y la confianza en las instituciones.
Normalización de la ilegalidad:
A través las actividades ilícitas pueden volverse socialmente aceptadas. La integración de dinero sucio en la economía legítima puede hacer que la ilegalidad se perciba como algo normal, lo que favorece una cultura de impunidad y tolerancia hacia el crimen.
Conclusión conceptual
Permite la sostenibilidad y expansión del crimen organizado al integrar las ganancias ilícitas al sistema económico legal.
No solo oculta el origen, sino que facilita la reinversión en nuevas actividades delictivas. En contextos económicos y sociales específicos, distorsiona los mercados, fomenta la corrupción institucional y contribuye a la normalización de la ilegalidad, debilitando las instituciones y consolidando una cultura de impunidad que perpetúa el crimen organizado.