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怡靜 case - Coggle Diagram
怡靜 case
給建議
理財最重要的不是怎麼理，而是為何要理？
方法很多，沒有一定要哪種，只有適不適合
(降壓)等等會問你一些問題，印為我不希望都是我在說，我也想聽你的看法，我覺得這是我跟其他業務不同的地方
怡靜有聽過理財其實有分成短中長期嗎？
你覺得什麼是你最想完成的？
什麼是你覺得最難完成的？
那我今天就想來幫你在未來達成這個目標
向我剛有提到，我有很多朋友也都是不想工作一輩子，是因為( )
你也是嗎？
所以我都會協助我朋友規劃一個小水庫計畫
因為有幾位跟你一樣工作的朋友也是做( )
也是不想面對或處理
所以我幫他們規劃每個月有( )被動收入
(給客戶看實際報酬或配息證明)
有興趣
1 more item...
沒興趣
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講完小水庫簡報
目前沒有本金，要以累積本金為主
我通常會建議客戶用美金來做累積
強勢貨幣
你本身是會存錢的人，建議放到更好的地方，像我剛提到的朋友，他最後就是跟我規劃美金，因為利息多
聊天
工作
關心(跟他自己心情感受有關)
會不會捨不得原本幼稚園的小孩跟其他同事？
家裡人有說什麼嗎？
離開後的心情如何？
埋一點理財目標的種子
當初怎麼會想離職？
是因為喜歡同事好相處的氛圍感嗎？
接下來想找什麼工作？
會找之前聊到的行政嗎？
如果下一份工作又遇到同樣的問題怎麼辦？
繼續待著
會待多久？賺到多少存款為止嗎？
選擇離職
一邊找一邊工作，找到再離？
會裸辭嗎？
第三人經歷
因為我身邊最近很多朋友也是轉換跑道，也有很多客戶跟我說他不想工作一輩子，你也是嗎？
所以你也是想退休的囉？
會這樣問其實不是在問什麼廢話哈哈，因為我前幾個月回家跟我爸媽聊天，我就有問到他們想什麼時候退休，畢竟也都五十幾了，我也會擔心他們身體，但我媽就跟我說他也不知道，可能要跟阿公一樣工作一輩子，因為他們沒有幫自己存退休金，家裡兩個大人也不可能只靠我，所以應該沒打算退休。所以我才會這樣問我朋友，因為現在沒有考慮這件事，以後可能更沒有能力考慮
所以怡靜說想也代表說其實你自己是有意識到這件事的
搏感情(蒐集資料)
(回顧)其實今天有在訊息跟怡靜說到想跟你分享美金對吧？
(銜接/降壓)在跟你分享之前，我想先問怡靜我一直很好奇的問題，會這樣說是因為，我之前其實有跟怡靜你分享過理財跟醫療相關的議題，甚至有規劃過，只是後來取消。所以我就在思考，是不是其實在這個過程中，我沒有真正了解怡靜你的需要，只是分享我覺得好的，但沒辦法解決到你的問題，那其實這不是我希望的，也不是我身為業務的用意
當初規劃理財的第一次，月存一萬五想解約的原因
為什麼會願意規劃？
後來不是有上網找資料對吧？因為我自己也是會去網路上找資訊的人，我朋友也不少人會這樣，好奇想知道為什麼當初會上網查ˊ？
那怡靜還記得後來有跟怡靜你分享過醫療險的重大傷病險，那時候怎麼沒有考慮規劃？
那為什麼今天還願意聽我分享？
當初想問媽媽的原因是什麼？