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pfk, 最常問的ETF8% 我們的IRR2-3%, dad mom 阿姨 秀菻, 複利不是投資報酬率的問題，而是現金流與情緒的問題 -…
pfk
3.業務提案：分層運用資金，公平設計
4.結果改變：資金放大、指定受益、完稅一筆錢、完稅後討論分配
2.情緒觸發：老客戶兒子爭遺產
5.心境轉折：從焦慮變輕鬆
1.故事舉例：65歲王伯伯，五金退休，2個兒子
客戶為什麼不能夠拿ETF30年
短期成癮：習慣想有沒有賺錢，頻繁進出
商品選擇錯誤：沒有選對能承受時間的工具
恐懼貪婪：股市暴跌
心態與制度
功能：槓桿 減額繳清
減額拿回初始投入本金
剩餘本金、身故金持續複利
低保費高槓桿
3.收斂結論
投資解決增值，保險解決可能
1.場景換位
報酬在現在過去式，傳承在未來式。
資產通膨跟傳承
2.問題換題
你想要的是8%的可能還是誰拿得到何時拿到 繳的出稅
最常問的ETF8% 我們的IRR2-3%
我今天聊的不是投資理財，今天跟你聊的是規劃
dad mom
阿姨
秀菻
複利不是投資報酬率的問題，而是現金流與情緒的問題