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張家維, 不要當投顧老師, 換一個角度想 - Coggle Diagram
張家維
挑基金
穩定配息
美元計價
含息報酬
經過市場大跌考驗
分紅保單
為什麼要急著還房貸
房子是銀行的
月付金壓力大
怕債留家人
利息都給銀行賺
錢自己花，不要情勒子女
ex：跟客戶聊 假設有600 200 放分紅 400花
先讓客戶知道是為他好的／反向對談
你看他很不爽，法律上還是有他的份
法律說的算不是你說的算
沒有另一半
如果你房貸有人承擔那你在怕什麼
客戶群
走不下去時先想下一步
舊的策略就算持續更新還是/還是可以找新名單
不談生死
房地合一稅
舊制／新制105年
有償取得/無償取得
把房貸還光沒小孩直接沒得談
年薪100是銀行1000萬的貸款
先買不動產－再買動產
v系列每個月有機會可以騷擾他讓對方有機會可以來敲門
不要當投顧老師
股票型
債卷型
平衡型
客戶有需求轉換不用錢
保單可借款，危難時的緊急預備金 投資型的安全感，不要做投顧老師
換一個角度想