Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Cẩm nang KT TD 6976
Thu thập TL trước khi KT
Giám sát CN
Công tác…
Cẩm nang KT TD 6976
- Thu thập TL trước khi KT
- Giám sát CN
- Công tác QTĐH
- KT KV cụ thể
-
-
III. KT công tác QTĐH
-
2. Bước thực hiện
B1: Rà soát tính đầy đủ, kịp thời việc triển khai các Nghị quyết/Chỉ thị của HĐQT/Chủ tịch HĐQT/Tổng Giám đốc, văn bản chỉ đạo điều hành của ban Tổng Giám đốc BIDV
- Rà soát danh mục văn bản ban hành của đơn vị kiểm tra, đánh giá tính đầy đủ, kịp thời (thời gian ban hành) của các văn bản
- Rà soát thẩm quyền của người ban hành văn bản, và triển khai đến đơn vị thực hiện.
B2: Rà soát, đánh giá nội dung của văn bản do chi nhánh ban hành có phù hợp với các quy định của NHNN và quy định nội bộ của BIDV không.
B3: Kiểm tra các cá nhân, đơn vị liên quan tuân thủ, thực hiện các triển khai của HĐQT, ban Tổng Giám đốc BIDV và của đơn vị được kiểm tra.
IV. Kiểm tra KV cụ thể
- KT thực hiện ĐKUN
- HSPL
- HS NLTC
- HSPL DA/PAKD
- Thẩm định TD
- Quá trình CV/BL/LC
- Quản lý sau CV
- HS TSBĐ & GDBĐ
- Lưu trữ HSTD
- Kiểm tra trong quá trình cho vay/phát hành bảo lãnh, LC
-
B2: Kiểm tra việc tuân thủ quy định về thẩm quyền phê duyệt và trình tự thực hiện trong quá trình giải ngân/phát hành bảo lãnh, LC
B3: : Kiểm tra mức cho vay, tiến độ dự kiến giải ngân
B4: Kiểm tra tính đầy đủ và hợp pháp, hợp lệ của bộ chứng từ làm căn cứ giải ngân/phát hành bảo lãnh, LC
B5: Kiểm tra số tiền giải ngân/bảo lãnh, LC
B6: Kiểm tra về phương thức giải ngân/phát hành bảo lãnh, LC
B7: Kiểm tra việc xác định kỳ hạn trả nợ, áp dụng lãi suất/phí cấp tín dụng:
B8: Kiểm tra mục đích giải ngân/phát hành bảo lãnh, LC.
-
-
- Công tác thẩm định trước khi cho vay/phát hành bảo lãnh
- Tuân thủ yêu cầu về thời gian xét duyệt
- Đánh giá sự đầy đủ các nội dung trên Báo cáo đề xuất tín dụng, thẩm định rủi ro
- Đánh giá được tính độc lập trong việc đề xuất và phê duyệt của các cá nhân/bộ phận
- Đánh giá tuân thủ thẩm quyền phán quyết tín dụng
- Đánh giá được tính đầy đủ các cấu phần thu thập, phân tích trong Báo cáo đề xuất tín dụng theo quy trình cấp tín dụng
- Đánh giá được tính đầy đủ, tính trung thực của kết quả thẩm định với hồ sơ khách hàng cung cấp và thông tin thu thập được từ các nguồn khác
- Đánh giá các nội dung phê duyệt tín dụng
- Đánh giá tình hợp lý của các chính sách tín dụng ưu đãi (lãi suất, TSĐB…) cho khách hàng (nếu có).
-
-
-
-
9. Lưu trữ hồ sơ tín dụng và hạch toán, nhập dữ liệu trên hệ thống
-
2. Hạch toán, nhập dữ liệu trên hệ thống