Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Jenayah Kolar Putih, IMG_1704, image, image, image, image, image, image,…
Jenayah Kolar Putih
-
Jenayah Terkini
Macau Scam
-
-
Spoofing pegawai bank
Mangsa didakwa gagal membuat bayaran kad kredit dan diarah untuk menghubungi seseorang bagi mengelakkan nama disenarai hitam
-
-
-
Penipuan e-banking
Berpunca daripada kecuaian pelanggan kerana mendedahkan kata laluan, mangsa menerima SMS
Sebagai contoh, mangsa diarah membuka akaun perbankan internet dan mengikut arahan yang diberikan
Penipuan kad kredit
Fraudelent applications
Sindiket membuat permohonan kad kredit dengan memalsukan kad pengenalan, slip gaji dan surat pengesahan majikan
-
Account takeover
-
-
Sindiket menghubungi ‘Card Centre’ dan memperkenalkan diri sebagai tuan punya kad dan membuat laporan
Sindiket akan membuat permohonan tukar alamat dan kad digantikan oleh pihak bank tanpa pengetahuan pemegang kad asal
Non-received issue fraud
-
-
Kad asal jatuh ke tangan sindiket, yang memaksimumkan pembelian pada kad kredit
Pengeluaran wang tunai akan berlaku jika terdapat pin ATM pada kad kredit asal untuk pengeluaran tunai
-
Penipuan bungkusan
Suspek meyakinkan mangsa bahawa dia telah jatuh cinta dengan mangsa dan berhasrat ingiin mengirimkan bungkusan kepada mangsa sebagai tanda cinta
Mangsa diarah membayar cukai atau insuran kerana bungkusan tersebut dikesan mengandungi barang yang tidak diisytihar
Penipuan Cinta
Suspek mendakwa ingin ke Malaysia untuk mengahwini mangsa, kemudian menghubungi mangsa dan mendakwa suspek telah ditahan oleh pihak berkuasa setelah tiba di Malaysia
-
-
Kajian Kes
KES 1: 2001, Enron benkrap kerana fraud dalam pelaporan kewangan. Lesen juruaudit ditarik. Arthur Anderson terjejas teruk akibat skandal.
KES 2: 1995, Barings Bank bankrap akibat pengurus Nick Nelson, melakukan aktiviti fraud, spekulasi tidak sah. Mengalami kerugian US$ 1.4 billion. Di penjara 6 1/2 tahun.
KES 3: Legenda jenayah Bernard Lawrence Madoff, Skim Ponzi, juga dekenali sebagai Skim Piramid. Pernah memegang jawatan National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ). 2008, Madoff ditangkap dengan $65 billion dalam akaunnya. Dia mengaku akan Skim Ponzi yang dilakukan oleh salah satu anak syarikatnya. 2009, Madoff mengaku bersalah atas 11 pertuduhan, dipenjara 150 tahun dan membayar balik $170 billion kepada pelabur.
KES 4: Aman Shah, eksekutif Hock Hua bergaji RM 1800 sebulan. 1900, mencuri 1 sen setiap hari dari0ada akaun pelanggan bank. Wang dimasukkan dalam akaun proksi di bank lain. Menjalani kehidupan mewah dengan 6 supercars. Bekas pengurus berasa syak lalu membuat aduan. Aman Shah didakwa di mahkamah kerana aktiviti penipuan berjumlah RM 4 juta. Telah dipenjara selama 5 tahun.
KES 5: Skim Pak Man Telo oleh Pak Man Telo, bekas wartawan. Skim yang menggunakan wang pelabur baharu untuk bayar dividen pelabur awal. Menerima pelaburan orang ramai dan menjanjikan pulangan tinggi 10% setiap bulan. 50000 pelabur,RM 99 juta pelaburan. 1989, Pak Man ditahan oleh Bank Negara. Pak Man dipenjara selama 2 tahun.
-
Fraud
-
-
Pengesanan Fraud
-
Pemeriksaan pengurusan syarikat - contohnya, melalui audit (22%)
-
Mengapa Fraud dilakukan
-
-
-
-
-
-
-
Lain-lain motif (hilang kepercayaan stakeholder, elak tindakan undang-undang, untuk publisiti, untuk penarafan)
-
Maksud
Jenayah yang tidak melibatkan kekerasan, bermotifkan kewangan. Dilakukan oleh golongan professional di sektor awam dan swasta
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
