Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

reksadana - Coggle Diagram

- - - - Sahm+Obligasi+Pasar uang = <79%
    - - Saham
      - Obligasi
      - Pasar uang
    - - 3-5 tahun
  - - - Deposito
      - Giro
      - Obligasi ritel dan Sukuk ritel di bawah 1 tahun
      - Tabungan
    - - 100% pada obligasi
    - - Jangka pendek (<1 tahun) karena volatilitas rendah
  - - - Surat utang
    - - Minimal 80% pada obligasi
      - MI Melakukan Trading
    - - 1-3 tahun
  - - - Dana Pensiun (10-15 tahun)
    - - Saham
    - - Saham >80%
      - MI Menargetkan Untuk Mengungguli Indeks Acuan
  - - - Adanya Proses Cleansing
      - Adanya Dewan Pengawas Syariah
      - Berinvestasi pada Efek Syariah
    - - Reksadana Terproteksi
        (Mirip Reksadana Pendapatan Tetap)
        
        Produk
        
        Surat hutang
        
        Definisi
        
        Minimal 80% pada obligasi.
        
        MI Tidak Melakukan Trading
        
        Peruntukan
        
        1-3 tahun
      - Reksadana dengan Penjaminan
        
        Peruntukan
        
        1-3 Tahun
        
        Produk
        
        Surat Utang
        
        Definisi
        
        Minimal 80% pada obligasi
        
        Ada asuransi sebagai jaminan perusahaan gagal bayar
        
        Hasil investasi jadi tidak full karena ada asuransi
        
        Tidak Populer di Indonesia
      - Reksadana Indeks
        
        Definisi
        
        Struktur portofolionya mengacu ke jenis indeks tertentu
        
        MI Menargetkan menyamai Indeks Acuannya
        
        Tidak Populer di Indonesia
        
        Peruntukan
        
        Dana Pensiun (10-15 Tahun)
        
        Produk
        
        Saham >80%
    - - Definisi
        
        Diperdagangkan di bursa efek
        
        Gabungan Fitur Reksadana dan Saham
        
        Mirip Reksadana Indeks
        
        Mekanisme Transaksi
        
        Beli-Jual kepada MI
        
        Hanya modal besar
        
        Jual-Beli dengan Investor lain
        
        Harga bisa disepakati
        
        Transaksi terjadi jika harga disepakati
        
        Memerlukan Pemahaman Tinggi
        
        Belum populer di Indonesia
      - Produk
        
        Saham
      - Peruntukan
    - - Definisi
        
        MI Investasi pada properti yang sudah menghasilkan dari sewa
      - Produk
        
        disebut DIRE
        
        Contoh: DIRE Ciptadana Properti Ritel Indonesia
      - Peruntukan
        
        Sepertinya jangka panjang
      - Perbedaan dengan Reksadana
        
        Aset Dasar
        
        Aset Real Estat (<50%)
        (aset properti riil seperti mal, apartemen, perkantoran, pergudangan yang sudah disewakan)
        
        Aset yang berkaitan dengan Real Estat (<30%)
        (saham dan obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan properti)
        
        kas atau setara kas (<20%)
        
        Pembagian Dividen
        
        Sifatnya Wajib
        
        90% laba bersih
        
        Special Purpose Vehicle
        
        Persero yang ahli dalam investasi properti
        
        Sifatnya tidak wajib
    - - Perbedaan dengan reksadana konvensional
        
        Harga Reksa Dana
        
        Dimulai dari 1USD
        
        Biaya Transfer Dana
        
        Banyak biaya tambahan jika beda bank tujuan
        
        Risiko Nilai Tukar
        
        Hanya terjadi pada
        
        Reksadana saham USD
        
        Reksadana campuran USD
        
        Tidak ada risiko pada
        
        Reksadana pendapatan tetap USD
        
        Rekasdana pasar uang USD
        
        Reksadana terproteksi USD
        
        Asumsi Return
        
        Bunga dan Kupon lebih rendah dibanding Reksadana Rupiah
      - Definisi
        
        <15% di Luar Negeri
        
        85% di Dalam Negeri
    - - Defenisi
        
        Mirip DIRE,
        tapi pendanaanya dapat masuk ke semua sektor dan segala tahapan
      - Peruntukan
      - Produk
        
        Pada produk Rill
      - Perbedaan dengan reksadana Konvensional
        
        Partisipasi Manajer Investasi
        
        Risiko
        
        Jumlah Investor dan Pemodal Profesional
        
        Publikasi NAB per UP
- - - - siapa pengelola
      - rekam jejak
      - tata cara transaksi
      - hak dan kewajiban investor
      - tata cara suatu reksa dana dibubarkan
    - - Informasi Bank Kustodian dan Nomor Rekening Reksa Dana
      - Informasi Mengenai Biaya Reksa Dana
        
        Biaya langsung
        
        Biaya Pembelian (Subscription fee)
        
        Biaya Penjualan (Redemption fee)
        
        Biaya Pengalihan (Switching fee)
        
        Biaya transfer proses transaksi (Jika ada)
        
        Biaya Tidak Langsung
        
        Biaya MI
        
        Biaya BK
        
        biaya transaksi berkaitan dengan pengelolaan investasi
        
        biaya pembaharuan prospektus
        
        biaya audit
        
        biaya lainnya terkait operasional reksa dana
      - Informasi Mengenai Jenis dan Kebijakan Investasi Reksa Dana
      - Informasi Mengenai Risiko Reksa Dana
        
        risiko perubahan harga
        
        risiko wanprestasi
        
        risiko likuiditas
        
        risiko perubahan kurs
        
        risiko perubahan makro ekonomi
        
        risiko perubahan kebijakan pemerintah
      - Informasi Mengenai Hak Investor
      - Prospektus Pertama Kali dan Prospektus Pembaharuan
        
        Khusus untuk Prospektus Pembaharuan, ada laporan keuangan dari auditor independen
        
        Rasio Keuangan
        
        rasio beban operasi = biaya operasional pertahun/dana kelola
        
        rasio perputaran portofolio
      - Fund Fact Sheet (FFS)
        = Informasi Pengelolaan Dana
        
        Informasi Jumlah Dana Kelolaan dan Unit Penyertaan
        
        Informasi Harga dan Kinerja Reksa Dana
        
        Informasi Benchmark
        
        Informasi Portofolio
        
        Informasi Risiko
- - - - Tips agar segera terkumpul
        
        Kurangi gaya hidup konsumtif dan berlebihan
        
        Sisihkan dari THR dan Bonus
        
        Sisihkan dari kenaikan gaji
        
        4.Bersikap tenang dalam menghadapi situasi darurat
    - - Jenis
        
        Asuransi Kecelakaan
        
        Premi kecil, pertanggunangan terbatas
        
        Asyransi Jiwa
        
        Premi lebih mahal, uang pertanggungan tidak terbatas
        
        Asuransi Penyakit Kritis
        
        Asuransi Kesehatan
      - Syarat minimum ideal
        
        Jiwa, Penyakit Kritis dan Kesehatan
- - - - Tujuan investasi harus spesifik
    - - Target nilainya harus ditetapkan
    - - Sesuai antara tujuan investasi dan produk inveestasi
    - - Bisa gunakan kalkulator finansial di Panin Asset Management
    - - Sesuai antara tujuan investasi dan produk inveestasi