Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Generalidades de los Medios de Pago internacionales - Coggle Diagram
Generalidades de los Medios de Pago internacionales
Medios de pago internacionales/locales
Carta de Crédito
Están regidas por las Reglas y Usos Uniformes relativos a los Créditos Documentarios de la CCI, publicación 600, así como U y C de c/país
Son operaciones independientes de los contratos de compra-venta.
Es un instrumento de pago con mayores niveles de seguridad, emitido por un banco que actúa por instrucciones de su cliente, a fin de enviar un pago a un beneficiario cuando éste cumpla con lo pactado.
Tipos de Cartas de Crédito: 1. Carta de Crédito irrevocable: -Confirmada ó avisada -A la vista o a plazo. 2. Carta de Crédito Stand By: es una "garantía bancaria" en forma de crédito documentario.
BPO (Bank Payment
Obligation)
Cobranza
Documentos de Embarque
• Facturas comerciales
• Lista de empaque
• Póliza de seguro sobre la mercancía
• Certificados de sanidad
• Certificado de origen
• Conocimiento de embarque:
*Marítimo: Bill of Lading (BL)
*Aéreo: Air Way Bill (AWB)
*Terrestre: Carta de Porte (CP)
• Otros, según el tipo y naturaleza de la mercancía
Es un instrumento de pago internacional en el cual un
exportador local por cuenta y riesgo suyo, le gira la orden a su banco para que envíe instrucciones y documentos de
embarque a un banco del exterior, a fin de que éste tramite el cobro ante el importador.
Están regidas por las Reglas Uniformes relativas a las
Cobranza de la CCI, publicación 522 así como U y C de c/ país.
Tipos de Cobranzas: Simples (Limpias o solas)
Documentarias
Modalidades de Pago de las Cobranzas: A la Vista
A Plazo y MIxtas
Pago por adelantado / WT
Cuenta abierta / WT
Generalidades de los Medios de Pago
Partes esenciales de los negocios de
compra-venta internacional.
“Servicios Financieros” estipulados en el
AGCS de la OMC.
En la mayoría de países se aplican los
“Usos y Costumbres de la CCI”
Minimiza la incertidumbre existente sobre
el cumplimiento de lo negociado entre las partes.
*El exportador necesita recibir su pago de forma segura,
correcta y oportuna.
El importador necesita enviar su pago de forma segura,
correcta y oportuna.
La digitalización de
los medios de pago reduce:
• Costos operativos
• Fraude y errores humanos
• Huella de carbono
Cash Management
Aplica a:
• Saldos Vista
• Planillas
• Proveedores
• Conectividades (Cashless)
• Flotas
• Custodia de efectivo
El rol de SWIFT:
Provee Comunicación Segura
Utiliza Mensaje Financieros Estándar + Presente en + de 200 países
Conecta + 11 mi bancos y empresas
Rol:
SWIFT: Canales de mensajería, SWIFT FIN, SWIFT FileACT: Descarga respuestas de pagos procesados y estados de cuenta diarios en formato MT940 y/o MT942
Banco: Banco que procesa los pagos
masivos y envía estados de cuentas diarios en
formato MT940 y/o MT942
ERP/TMS: Software de la Empresa
cliente del banco miembro (SWIFT Corporate): Envía instrucciones de pago
Transferencias internacionales
Es el envío de dinero que un ordenante realiza desde su cuenta bancaria a la cuenta bancaria de un beneficiario.
Transferencias locales
Ordenante: Emite instrucciones para acreditar fondos a cuentas bancarias del mismo país
Banco local: Procesa las instrucciones del ordenante desde sus sistemas propios o utiliza el sistema SINPE/ACH para acreditar fondos a beneficiarios que tienen cuentas en otros bancos locales.
Beneficiario: Recibe el dinero según la modalidad en la que le fue enviado (T ó T+1)
Host to Host
ERP/TMS: Software de la Empresa cliente del banco
Envía instrucciones de pago en formato XML ó TXT.
SFTP: Carpeta del servidor del
banco o del servidor de la empresa cliente
Descarga respuestas de pagos procesados y estados
de cuenta diarios en formato MT940 y/o MT942
Banco: Banco que procesa los pagos
masivos y envía estados de cuentas diarias
Lo hace en
formato MT940 y/o MT942