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REGLAMENTO PARA BANCO MULTIPLE, Licencia de funcionamiento - Coggle…
REGLAMENTO PARA
BANCO MULTIPLE
1.-Aspectos generales
Objetivo
Una función clave en el sistema financiero.
Impulsa la industris Nacional
Apoyar el desarrollo economico del pais
Terminos que tienen estos bancos
Gestion integral de riesgo
Identifica, mide, monitorea evalua,controla y reporta los riesgos.
Servicio financiero
los diferentes servicios que presta para satisfacer las necesidades de los consumidores
DEFINICION
Realiza operaciones bancarias como captar depositos del publico y otorgar credito
En el rankiing Camel de Bancos multiples de Blovia es el banco sol ocupa el 1 puesto por 6to año 31 de diciembvre de 2021 tuvo una escala de 2.40
Es una Institucion financiera que ofrecxe una amplia gama de servicios a sus clientes.
Este reglamento establece normas que deben cumplir los bancos Multiples, y fondos financieros privados que estan en proceso.
Adaptarse a lo que dice la ley 393
Constitución de un Banco Multiple
solicitud Inicial
La Razon social
Domicilio legal previsto para el Banco
Nomina de los Accionistas.
Los accionistas no menor a 5
no Tener acusaciones formales
Que Hayan participado como accionistas en entidades Clauradas.
Aquellos con pliego de cargo ejecutoriada,cancelacion definitiva de autorizacion
Que se encuentre registrados en las listas del consejo de seguridad de las naciones unidas
Monto y origen de las operaciones comprometidas.
Verificación previa de la asfi
Deben demostrar documentacion que cuentas con el capital de UFV 30.000.000
Audiencia exihibitoria
Presentación de los documentos
Garantia del tramite letra o deposito respaldado por el estado 10%del capital firma un acta
Publicación publica
Los accionistas deben públicar 3 dias seguido de la solicitud.
Objeciones del publico
15 dias cualquier persona con pruebas 15 dias para responder
Evaluación resolución
Tienen 180 dias para entregar la documentación adicional
ASFI evalua toda la información
60 días para poder corregir
Si aprueban la publican la resolución
Rechazo de constitución
Hay accionistan sin solvencia y problemas
El proyecto no es valido si incumple algun requisito
No se acredita el capital
Devolución de garantia -10%TGN
Solicitud de transformación
Un Fondo Financiero Privado que desee convertirse en Banco Múltiple debe presentar antes del 28 de febrero de 2014 su solicitud a la ASFI
Nómina de los accionistas que aprobaron la transformació
Autorización individual de accionistas que aprueban la transformación
Declaración jurada patrimonial de los accionistas
Balance especial de transformación presentado por el FFP a ASFI correspondiente al cierre
del mes inmediatamente anterior
Estudio de factibilidad Económico-Financiero impreso y en disco compacto
Aprobado por la Junta Extraordinaria de Accionistas
Cronograma del proceso
Acta de Junta Extraordinaria de Accionistas aprobando la transformación (mínimo 2/3 de votos
Informe especial conjunto del Síndico y Auditor Interno (ajustes observados por ASFI).
Declaración Jurada de Operaciones firmada por el Presidente del Directorio y el Gerente
General de la entidad financier
Si implementa nuevas operaciones, debe incluir:
• Aprobación del Directorio.
Descripción completa del nuevo servicio/producto.
Tecnología, seguridad, planes de contingencia y capacitación para usuarios
Un Plan Estratégico ,incluye créditos empresariales.
Tener personal con al menos 2 años de experiencia en créditos empresariales.
Evaluación y autorización por ASFI
ASFI realiza la evaluación técnica y legal.
ASFI puede hacer inspecciones adicionales.
Una vez subsanadas las observaciones (máximo 30 días calendario), la ASFI puede
Si hay observaciones, se otorga un plazo para subsanarlas
Adecuación
Este artículo se refiere a una disposición transitoria, es decir, una regla temporal que se aplica mientras se implementa una nueva normativa, en este caso la Ley N° 393 de Servicios Financieros.
OTRAS DISPOSICIONES
El Gerente
General es responsable del cumplimiento y difusión interna del presente Reglamento.
Infracciones
Realice inversiones en empresas no autorizadas
Realice operaciones de intermediación financiera y otros servicios financieros no
considerados en la ley 393.
Constituya gravámenes sobre sus bienes en asuntos distintos a su giro social;
Compre bienes inmuebles que no sean destinados para uso propio o para el giro del
negocio
:Incumpla de manera reiterada las normas de eficiencia y calidad de gestión definidas por
la normativa prudencial.
(Régimen de sanciones) La inobservancia al presente reglamento dará lugar al
inicio del procedimiento administrativo sancionatorio.
Licencia de funcionamiento
Publicación final
El banco debe publicar la licencia 3 días y enviar copias a la ASFI
ASFI devuelve con garantia los intereses
Operaciones activas, contigente y de servicios
Operaciones Activas de Credito e inversion
Otorgar préstamos a corto, mediano y largo plazo con diversos tipos de garantía.
Descontar y negociar documentos comerciales (como letras y pagarés) a corto plazo
Comprar y vender valores, monedas y metales preciosos, por cuenta propia
Realizar operaciones de reporto, arrendamiento financiero y factoraje
Otorgar créditos sindicados junto con otras entidades financieras
Canalizar recursos a otras entidades financieras, para expansión productiva o liquidez.
Operaciones de servicios
Cobros, pagos, transferencias y órdenes de pago, nacionales e internacionales
Operaciones de cambio de moneda
Alquiler de cajas de seguridad
Fideicomisos y comisiones de confianza
Operaciones con tarjetas de crédito y cheques de viajero
Transferencias por medios electrónicos y dispositivos móviles.
Operaciones contingentes (garantías y compromisos
Otorgar avales, fianzas y garantías a primer requerimiento.
Emitir, confirmar y negociar cartas de crédito.
Actuar como agente financiero en inversiones o préstamos con recursos del exterior
Operaciones Pasivas
Emitir cheques de viajero
Recibir depósitos de dinero en cuentas de ahorro, en cuenta corriente, a la vista y a plazo
Contraer obligaciones subordinadas;
Contraer créditos u obligaciones con el Banco Central de Bolivia (BCB) y con entidades
financieras del país y el extranjero;
Emitir y colocar certificados de capital de nueva emisión para aumento de capital
Celebrar contratos a futuro de compraventa de monedas extranjeras
Emitir y colocar cédulas hipotecarias
Aceptar letras giradas a plazo contra sí mismas, cuyos vencimientos no excedan de ciento