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金融体系 - Coggle Diagram

- - - - 货币市场
        
        满足流动性需求
        
        商业票据市场
        
        短期、无担保的信用凭证
        
        贴现的方式出售给投资者
        
        发行者要求高
        
        回购协议市场
        
        政府短债市场
        
        大额可转让定期存单市场
        
        同业拆借市场
        
        参与者广泛
        
        信用拆借
        
        期限短
        
        银行承兑汇票市场
        
        短期融资券公司
        
        同业存单市场
      - 资本市场
        
        中长期投资需求
        
        一年以上的债券
        
        债权债务关系
        
        股票
        
        所有权凭证
        
        普通股
        
        优先股
        
        主要业务
        
        经纪业务
        
        代理买卖业务：证券公司或其证券经纪人
        
        4 more items...
        
        咨询业务
        
        投资顾问
        
        1 more item...
        
        发布证券研究报告
        
        1 more item...
        
        财务顾问业务
        
        发行和上市、收购与兼并，资产重组，债务重组，为上市公司完善法人治理等等
        
        1 more item...
        
        承销与保荐业务
        
        包销与代销
        
        1 more item...
        
        融资融券业务
        
        融资交易
        
        1 more item...
        
        融券交易
        
        1 more item...
        
        做市交易业务
        
        证券自营业务
        
        注册资本超过1亿，净资本超过5000万，证监会批准
        
        1 more item...
        
        不具备资格的
        
        1 more item...
        
        资产管理业务
        
        表外业务
        
        2 more items...
        
        中间介绍业务
        
        协助开户
        
        提供行情信息和交易设施
        
        证券投资基金
        
        间接投资工具
        
        运作方式
        
        组织方式
        
        投资对象
        
        债券基金
        
        1 more item...
        
        货币基金
        
        股票基金
        
        3 more items...
        
        投资目标
        
        增长型
        
        收入型
        
        平衡型
        
        募集方式
        
        政府弥补财政赤字的资金需求
    - - 现货市场
      - 期货市场
    - - 公开市场
        
        股票、债券、期货、外汇、货币等
      - 议价市场
        
        私募、银行间拆借市场
    - - 一级市场
      - 二级市场
    - - 交易所市场
        
        证券交易所、期货交易所、期权交易所
      - 场外交易市场/柜台市场
        
        银行信贷市场、拆借市场、外汇市场、黄金市场
    - - 国内
        
        全国性
        
        地区性
      - 国际
        
        全球性
        
        区域性
    - - 货币、证券、外汇、金融衍生品等
    - - 直接、间接融资市场
- - - - 业务特征
        
        银宝证券
      - 政策性业务
        
        政策性和金融性
      - 融资方式
        
        直接
        
        间接
      - 资金来源 :red_flag:
        
        存款类金融机构、契约型储蓄机构、投资性中介机构
    - - 契约型金融机构
        
        人寿保险公司、养老基金等
      - 存款类金融机构
        
        商业银行、储蓄贷款协会、互助储蓄银行、信用合作社，财务公司等
      - 开发性金融机构
        
        本国性
        
        区域性
        
        亚洲、非洲、美洲开发银行
        
        国际性
        
        世界银行集团
        
        国际开发协会
        
        国际金融公司
        
        多变投资担保公司
        
        国际投资争端解决中心
        
        国际复兴开发银行
      - 投资性金融机构
        
        金融公司、共同基金、货币市场基金
        
        投行
        
        证券投资基金
      - 政策性金融机构
        
        农业政策性金融机构
        
        进出口政策性金融机构
        
        中国进出口银行提供优惠出口信贷、中国出口信用保险公司用于支持信用保险
        
        住房政策性金融机构
    - - 分业经营、分业监管
        
        保险业金融机构
        
        6.5%
        
        保险公司
        
        保险集团控股公司
        
        保险资产管理公司
        
        证券业金融机构
        
        3%
        
        期货公司
        
        公墓基金管理公司
        
        证券公司
        
        银行业金融机构
        
        开发和政策
        
        开发性：国家开发银行
        
        政策性：中国进出口银行
        
        政策性：中国农业发展银行
        
        商业银行
        
        大型银行
        
        全国性股份制商业银行
        
        城市商业银行
        
        农村中小银行机构
        
        其他：民营银行和外资法人银行
        
        非银行金融
        
        金融资产管理公司
        
        中国中信金融资产管理股份有限公司 :red_flag:
        
        中国信达资产管理股份有限公司
        
        中国东方资产管理股份有限公司
        
        中国银河资产管理股份有限公司
        
        中国长城资产管理股份有限公司
        
        企业集团财务公司
        
        eg. 中国中信财务有限公司：隶属于中信集团，提供多种金融服务，包括贷款、投资和财务顾问服务。
        
        消费金融公司
        
        不吸收公众存款、消费贷、无担保、无抵押、风险较高
        
        eg. 蚂蚁花呗、京东金融
        
        汽车金融公司
        
        货币经纪公司
        
        促进金融机构间资金融通和外汇交易的经纪公司“润滑剂”
        
        金融资产投资公司
        
        银行债权转股权 “资管利器”
        
        银行理财子公司
        
        金融控股公司
        
        金融机构开展综合化经营
        
        e.g 花旗集团
        
        eg. 中国平安
        
        1 more item...
        
        非金融机构企业投资控股
        
        eg. 伯克希尔·哈撒韦（Berkshire Hathaway）
        
        1 more item...
        
        eg. 中粮集团有限公司
        
        1 more item...
        
        eg.中信
        
        1 more item...
        
        其他还有
        
        1 more item...
        
        信托公司
        
        金融租赁公司
    - - 游离于金融监管体系之外，可能引发系统系风险和监管套利
      - 分类
        
        有无牌照
        
        有金融牌照
        
        监管不足或规避监管的业务 :!:
        
        货币市场基金
        
        资产证券化
        
        部分理财业务
        
        没有金融牌照 :question:
        
        监管不足 :!!:
        
        小额贷款公司
        
        花呗、借呗、微众银行
        
        融资性担保公司
        
        深圳市/北京/湖北担保集团有限公司等
        
        完全无监管 :red_cross:
        
        第三方理财机构
        
        新型网络金融公司
        
        7+4
        
        地方监管
        
        小额贷款、融资担保、区域性股权市场、典当行、融资租赁、地方资产管理、商业保理公司
        
        地方参照管理
        
        地方各类交易所、开展信用互助的农民专业合作社、投资公司、社会众筹机构
        
        其他
        
        私募基金管理人