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ARM要做的事 - Coggle Diagram
ARM要做的事
客戶管理
客戶需求識別
準確識別客戶需求
拜訪客戶時進行情境預想、互動分析，記錄拜訪心得
客戶關係維護與溝通技巧
Cold call 電話行銷
目標客群名單
顧客對話能力
不動產
稅務
車
珠寶
問題解決與提案能力
內部協作與業務管理
跨部門協作
風險管理、法務、後台
日常交易管理
台幣/外幣動撥、匯款查詢、函證處理、定存議價
貸後管理
資金流向檢核、期中管理
個人能力與態度
主動學習與專業進步
細心與責任感
團隊合作與人際關係
專業知識與技能
金融產品與服務
銀行產品介紹與應用
外匯產品
財金產品
中長期貸款/土建融
聯貸
營運周轉
不動產擔保
跨境貸
股票抵押
應收帳款AR
保證
理財型融資
信保/海外信保
國際業務操作
跨境開戶流程(香港/新加坡)
外匯及匯出入管理
風險與合規管理
徵信資料查詢與分析
聯徵查詢
不動產謄本查詢
國稅局報稅資料
TEJ 資料
授信與風險管理
EAD（敞口金額）、PD（違約概率）、LGD（違約損失率）、RAROC（風險調整資本回報率）
授信條件設計
信用評等
財務與風險分析
合規管理與反洗錢
AML（反洗錢）
KYC（了解你的客戶）
盡職調查
產業分析與市場理解
產業動態、風險因子等的綜合評估
市場競爭格局及授信戶經營模式