Please enable JavaScript.

Coggle requires JavaScript to display documents.

4.Luồng xử lý giao dịch CTQT đi (Vân/ Hằng/ Minh) - Coggle Diagram

- - - - FTR
        
        :star:TH3: Hồ sơ có sai sót và có thể xác thực thông tin với KH để thực hiện GD
        
        CV XLGD thực hiện:
        
        Tìm số điện thoại của KH ( bao gồm số Kế toán và số CTK/NĐUQ)
        
        Gọi điện cho kế toán qua điện thoại có ghi âm ( eyebeams/ avayar):
        Thông báo nội dung lỗi GD và 2 phương án xử lý:
        
        PA1: Xác thực với CTK/ NĐUQ
        
        PA2: Hoặc trả case để KH bổ sung
        
        Kế toán không nghe máy
        
        CV XLGD thực hiện:
        
        Vẫn giữ case tại BPM
        
        Nhập ghi chú cho KH trên BPM để hệ thống gửi email tới KH, với nội dung:
        
        CV XLGD đã liên hệ với anh/chị... lúc... nhưng không thành công
        
        Thông báo nội dung lỗi và 2 phương án xử lý:
        P/a 1: Cần CTK/NĐUQ xác thực với CV XLGD
        P/a 2: Hoặc trả case để KH bổ sung
        ( kế toán có thể chọn P/a bằng cách gửi mail tới kvh_ctqt_support@techcombank.com.vn)
        
        Thông tin liên hệ của CV XLGD để CTK/NĐUQ gọi điện xác thực
        
        Liên lạc với RM để báo KH về trạng thái hồ sơ cần xác thực để đi giao dịch ngay và CV XLGD đã gửi email cho KH
        
        Trong vòng 45 phút, CV XLGD thực hiện:
        
        Gọi điện cho Kế toán tối đa 3 lần
        
        Chủ động kiểm tra hòm mail kvh_ctqt_support@techcombank.com.vn
        
        2 more items...
        
        Kế toán nghe máy
        
        CV XLGD xác định phương án lựa chọn của Kế toán
        
        Kế toán yêu cầu trả case để bổ sung trực tiếp
        
        1 more item...
        
        Kế toán yêu cầu xác thực thông tin với CTK/NĐUQ
        
        1 more item...
        
        :star:TH2: Hồ sơ có sai sót nhỏ nhưng chấp nhận được**
        
        Hệ thống nhận diện GD 1 bước/ 2 bước
        
        T.H GD 1 bước
        
        CV XLGD thực hiện ấn phê duyệt và kết thúc giao dịch
        
        BPM gửi email gắn điện CT thành công cho KH (theo email KH đã đăng ký nhận MT103 khi đăng ký GD CTQT trên hệ thống online)
        
        1 more item...
        
        T.H GD 2 bước
        
        CV XLGD thực hiện:
        
        Sửa đổi thông tin trên BPM
        
        Đẩy GD lên CV XLGD B2 để phê duyệt giao dịch
        
        CV XLGD B2 kiểm tra Hồ sơ
        
        3 more items...
        
        :star:TH1: 100% Hồ sơ hợp lệ**
        
        Hệ thống nhận diện GD 1 bước/ 2 bước
        
        T.H GD 1 bước
        
        CV XLGD thực hiện ấn phê duyệt và kết thúc giao dịch
        
        BPM gửi email gắn điện chuyển tiền thành công cho KH (theo email KH đã đăng ký nhận MT103 khi đăng ký GD CTQT trên hệ thống online)
        
        1 more item...
        
        T.H GD 2 bước
        
        CV XLGD B1 chuyển phê duyệt lên CV XLGD B2
        
        hoặc CV XLGD B2 chủ động vào case để phê duyệt
        
        CV XLGD B2 kiểm tra Hồ sơ
        
        3 more items...
      - Non-FTR
        
        :red_flag: 3. Tình huống 3: KH có nợ chứng từ quá hạn = Black
        
        CV XLGD gửi thông tin ID KH có nợ chứng từ sang nhóm NV GNCT
        
        NV GNCT kiểm tra tại Weblog BSCT và BPM có GD bổ sung chứng từ chờ xử lý hay không
        
        Nếu có :check:
        
        NV GNCT xem nhanh xem KH đã gửi đủ số lượng chứng từ cần bổ sung chưa (chưa check chi tiết)
        
        2 more items...
        
        Nếu không :warning: :
        
        NV GNCT gửi mai từ bosungchungtu@techcombank.com.vn có thông tin:
        
        Danh sách GD NCT quá hạn cần bổ sung
        
        Thời hạn bổ sung để tránh bị hủy giao dịch và phí phạt phát sinh
        
        1 more item...
        
        :red_flag: 2. Tình huống 2: Tình huống chưa được quy định trong quy trình/hướng dẫn**
        
        Chuyên viên hỏi ý kiến Quản lý/Giám đốc để được hướng dẫn
        
        2. Tình huống 2: Trường hợp Quản lý/Giám đốc quyết định cần tư vấn các bộ phận khác: TB Service, Legal HO: Quản lý/Giám đốc gửi tư vấn sang bộ phận liên quan và follow để xử lý/hướng dẫn nhân viên
        
        Quản lý/Giám đốc update thông tin hướng dẫn mới vào tài liệu đào tạo
        
        Quản lý/Giám đốc đào tạo tình huống mới ngay trong ngày
        
        1 more item...
        
        1. Tình huống 1: Quản lý/Giám đốc chủ động đưa ra phương án xử lý và hướng dẫn CV XLGD thực hiện.
        
        CV XLGD thực hiện tương tự luồng hồ sơ FTR
        
        1 more item...
        
        :red_flag: 1. Tình huống 1: HS phát sinh lỗi cần bổ sung lại
        
        Hệ thống xác định giao dịch thực hiện 1 bước/ 2 bước
        
        TH2. GD 2 bước: CV B1 đẩy hồ sơ lên CV B2 để tiếp tục xử lý
        
        CV B2 quyết định việc xử lý hồ sơ sai sót cho KH
        
        TH1. GD 1 bước: CV B1 quyết định việc xử lý hồ sơ sai sót của KH
        
        Lỗi hồ sơ đơn giản/ Phức tạp ?
        
        Tình huống 1: Lỗi HS đơn giản
        CV XLGD thực hiện:
        B1: Liệt kê đầy đủ lỗi HS và nội dung cần bổ sung theo 2 nhóm lỗi (nếu có) trên BPM:
        
        Nhóm lỗi 1: Nhóm lỗi cần KH xác thực thông tin.
        Cách thức bổ sung: điển thông tin xác thực tại trường "Thông tin đến ngân hàng"
        
        Nhóm lỗi 2: Nhóm lỗi 2 KH cần bổ sung thông tin/hồ sơ
        
        Thông tin CV XLGD để KH liên hệ khi có thắc mắc
        
        Thông điệp T+2
        B2: CV XLGD trả case trên hệ thống, BPM gửi email thông báo lỗi tới KH.
        
        1 more item...
        
        Tình huống 2: Lỗi HS phức tạp (Định nghĩa lỗi phức tạp theo file....). CV XLGD thực hiện:
        - B1: Gọi điện thoại giải thích với KH về lỗi cụ thể của hồ sơ:
        
        Tra cứu thông tin kế toán của KH
        
        Trao đổi và thống nhất các nhóm lỗi và cách thức để bổ sung hồ sơ
        - B2: Nhập liệu các nội dung đã thống nhất với KH: Nội dung lỗi và giải pháp, Thông tin liên hệ của CV XLGD và Thông điệp T+2
        - B3: Trả hồ sơ về KH trên BPM. BPM gửi email thông báo tới KH các nội dung trên.
        
        2 more items...