3.Luồng tư vấn trước CTQT đi
(Hà)

  • KH gửi yêu cầu tư vấn có thể qua 1 trong 2 kênh:
    . Weblog
    . CRM: trạng thái In Progress

CV trực xác định mục đích chuyển tiền của KH

  • 3 Mục đích thanh toán được phép CTQT bằng ngoại tệ theo luật ngoại hối

3.1. Hồ sơ FTR

  • 3.1.1. CV trực thực hiện email phản hồi KH theo Kịch bản 2
    . Hồ sơ CTQT hợp lệ
    . Hướng dẫn KH submit gd chính thức qua kênh online hoặc quầy
    . Lưu ý KH các yếu tố còn có thể tác động đến gd chính thức: thông tin AML và số dư tải khoản cần đảm bảo đủ tiền
    .
  • 3.1.1.1. CTQT thực hiện
    B1. Note ý kiến xử lý trên weblog/CRM
    B2: Ghi mã case tư vấn + tên CV tư vấn vào chuẩn hóa KH trên T24
    B2: End ticket trên Weblog/CRM
    . Trạng thái case weblog: Closed
    . Trạng thái case CRM: Resolve

Kết thúc xử lý case tư vấn

3.2. Hồ sơ non FTR

  • 3.2.1. Hồ sơ CTQT của KH hợp lệ nhưng tình trạng nợ chứng từ là Black
    -> CV trực yêu cầu bộ phận gỡ nợ kiểm tra ngay
  • 3.2.1.2. Trường hợp KH chưa gửi chứng từ để gỡ nợ
  • CTQT thực hiện email phản hồi cho KH theo Kịch bản 3
    . Hồ sơ CTQT hợp lệ
    . Tình trạng nợ chứng từ của KH đang là Black, hướng dẫn KH thao tác gửi chứng từ gỡ nợ
    . Hướng dẫn KH submit gd chính thức qua kênh online hoặc quầy
    . Lưu ý KH các yếu tố còn có thể tác động đến gd chính thức: thông tin AML và số dư tái khoản cần đảm bảo đủ tiền
  • CTQT thực hiện process tiếp theo luồng 3.1.1.1
  • 3.2.1.1. Trường hợp KH đã gửi hồ sơ nhưng chưa được gỡ nợ -> Bộ phận gỡ nợ thực hiện gỡ nợ ngay

.

  • 3.2.2. Hồ sơ CTQT của KH thiếu theo checklist, cần KH cung cấp thêm chứng từ
  • CTQT thực hiện email phản hồi cho KH theo Kịch bản 4:
    . Những chứng từ KH đã cung cấp hợp lệ hoặc ko hợp lệ
    . Những chứng từ KH còn phải cung cấp để CTQT ra quyết định tư vấn
    . Hướng dẫn KH submit gd chính thức qua kênh online hoặc quầy
    . Lưu ý KH các yếu tố còn ảnh hưởng đến gd chính thức: AML và số dư tài khoản KH
  • 3.2.4. Hồ sơ CTQT của KH đủ theo checklist nhưng thông tin chưa hợp lệ, cần KH sửa đổi, bổ sung chứng từ
  • CTQT thực hiện email phản hồi cho KH theo Kịch bản 5
    . Chứng từ KH cung cấp đã đầy đủ theo checklist tuy nhiên cần sửa đổi/bổ sung các thông tin chưa chính xác. Cụ thể nội dung:
  1. Chi tiết các thông tin chứng từ KH cần chỉnh sửa/bổ sung
  2. Lí do KH cần sửa đổi/bổ sung: dẫn chiếu điều khoản luật nếu có
  3. Hướng dẫn KH submit gd chính thức qua kênh online hoặc quầy
  4. Lưu ý KH các yếu tố còn ảnh hưởng đến gd chính thức: AML và số dư tài khoản KH
  • 3.2.5. Trong trương hợp hồ sơ của KH CTQT nhận định có rủi ro pháp lý cần CA tư vấn thêm
  • CTQT thực hiện Call phản hồi cho KH theo Kịch bản 6:
    . Bộ hồ sơ KH cung cấp cần thêm ý kiến của bộ phận pháp lý
    . Xin phép KH sẽ phản hồi lại KH theo timeline đã thống nhất với CA
  • Sau khi CTQT đồng thuận với tư vấn của CA, thực hiện process tiếp theo luồng 3.2.1 hoặc 3.2.3 hoặc 3.2.4
  1. Mục đích thanh toán CTQT luật ngoại hối chưa cho phép
    (ví dụ các mục đích chỉ được phép thanh toán bằng VND: dịch vụ phát sinh trên lãnh thổ VN)
  • 1.1. CV trực thực hiện phản hồi KH theo Kịch bản 1 dưới đây
    • B1: Call giải thích cho KH (người gửi yêu cầu tư vấn) nội dung.
      . Xin lỗi KH TCB chưa thể hỗ trợ thực hiện giao dịch
      . Lí do chưa thể hỗ trợ: dẫn chiếu điều khoản luật
    • B2: CV trực gửi email giải thích cho KH nội dung tương tự call
  • 1.2. CV trực end ticket trên Weblog/CRM
    . Trạng thái case Weblog: Closed
    . Trạng thái case CRM: Resolve

Kết thúc xử lý case tư vấn

  1. Chưa xác định được mục đích thanh toán có được phép thanh toán bằng ngoại tệ hay ko
    -> CV cần call KH để xác định
  • 2.3. CV trực ra quyết định ngay trong cuộc call mục đích thanh toán được phép thanh toán bằng ngoại tệ -> xin phép phản hồi lại KH trong vòng SLA 4h
  • 2.3.1. CV trực thực hiện process tiếp như luồng 3. Mục đích thanh toán được phép CTQT
  • 2.2. CV trực chưa thể ra quyết định ngay trong cuộc call mục đích thanh toán có được phép thanh toán bằng ngoại tệ hay ko -> xin phép phản hồi lại KH trong vòng SLA 4h
  • 2.2.3. CV trực thực hiện
    . Hỏi quản lý để xác định mục đích thanh toán
    . Dựa vào quyết định của cấp quản lý, process theo luồng 1 hoặc 3
  • 2.1. CV trực ra quyết định ngay trong cuộc call mục đích chưa được phép thanh toán bằng ngoại tệ theo luật

.

.