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Conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las…
Conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las implicaciones (económicas y sociales)
1. Lavado de Activos
Definición
Es la práctica de encubrir el origen ilícito de recursos a través de transacciones financieras y comerciales, para hacerlos aparecer como activos de origen legal.
Los recursos provienen de actividades ilegales como narcotráfico, secuestro, extorsión, evasión de impuestos, etc.
Riesgos asociados
Riesgo reputacional: Desprestigio, mala imagen, publicidad negativa.
Riesgo legal: Sanciones, multas, indemnizaciones por incumplimiento normativo.
Riesgo de contagio: Pérdidas por vínculos con otras instituciones involucradas.
Normatividad
Ley 1121 de 2006, Ley 1621 de 2013, Decreto 1674 de 2016, entre otras.
Elementos para implementar el SARLAFT:
estructura organizacional,
infraestructura tecnológica
órganos de control
procedimientos
divulgación de información
Políticas
capacitación
2. Financiación del Terrorismo
1. Definición
La financiación del terrorismo consiste en destinar bienes o dinero, de origen lícito o ilícito, para financiar actividades terroristas.
Esto implica la utilización de transacciones financieras y comerciales para encubrir el origen ilegal de los recursos que se destinan a apoyar grupos o acciones terroristas.
2. Riesgo legal y reputacional
Las entidades que se vean involucradas en la financiación del terrorismo enfrentan riesgos legales, como sanciones y multas, así como riesgos reputacionales que pueden afectar su imagen y actividad comercial.
3. Vinculo con el lavado de activos
La financiación del terrorismo se encuentra estrechamente relacionada con el lavado de activos, ya que ambas actividades delictivas utilizan mecanismos similares para ocultar el origen ilícito de los recursos.
4. Amenaza a la estabilidad y seguridad
La financiación del terrorismo representa una grave amenaza a la estabilidad y seguridad del país, al permitir el sostenimiento económico de grupos y actividades terroristas que ponen en riesgo la integridad de la sociedad.
3. Implicaciones
que estas actividades ilícitas en el sistema económico
Lavado de activos
Impacto negativo en el crecimiento económico:
Existe una correlación negativa entre el volumen de dinero lavado y la tasa de crecimiento del PIB.
eje: En 1999, cuando el PIB fue del -5.19%, la estimación de dinero lavado alcanzó los 30.86 billones de pesos.
Distorsión de la economía legal:
El lavado de activos permite que recursos de origen ilegal ingresen a la economía formal, distorsionando los precios y la competencia.
Esto afecta a las empresas y actividades económicas que operan dentro de la legalidad.
Pérdida de confianza en el sistema financiero:
Al ser utilizado como mecanismo para el lavado de activos, el sistema financiero pierde credibilidad y confianza.
Esto puede afectar la estabilidad y el desarrollo normal de las actividades económicas y financieras.
4.Incremento de la corrupción:
Se han identificado casos de desvío de fondos públicos a campañas políticas, erosionando la confianza en las instituciones.
Financiación terrorismo
1. Distorsión de la actividad económica
implica la utilización de transacciones financieras y comerciales para encubrir el origen ilegal de los recursos, podemos deducir que esto puede distorsionar el funcionamiento normal de los mercados y la actividad económica.
2. Desvío de recursos y afectación de la inversión
La necesidad de destinar recursos a combatir la financiación del terrorismo y sus actividades relacionadas puede implicar un desvío de recursos que podrían destinarse a la inversión y el desarrollo económico.
3. Impacto en sectores estratégicos
Dependiendo de los objetivos y blancos de las actividades terroristas, la financiación del terrorismo puede afectar directamente a sectores económicos clave, como infraestructura, turismo, entre otros.
4. Implicaciones
Sociales
Lavado de activos
Inequidad y desigualdad social:
Al permitir que recursos ilegales se integren a la economía formal, el lavado de activos puede distorsionar la distribución de la riqueza.
Esto acentúa las brechas socioeconómicas y genera mayor desigualdad en la sociedad.
Debilitamiento del tejido social:
La presencia de actividades delictivas y la desconfianza en las instituciones pueden contribuir al deterioro del tejido social y la cohesión comunitaria.
Desconfianza en las instituciones:
El uso del sistema financiero y político para lavar dinero proveniente de la corrupción erosiona la confianza de la ciudadanía en las instituciones públicas y privadas.
Esto puede generar un ambiente de deslegitimación del Estado y las autoridades.
Aumento de la delincuencia y la violencia:
La existencia de estos delitos
subyacentes genera un clima de inseguridad y violencia en la sociedad.
recursos obtenidos del
: el narcotráfico, el secuestro y la extorsión son objeto de lavado de activos.
Financiación terrorismo
Limitación de derecho y libertades
La necesidad de implementar medidas de seguridad y control para combatir la financiación del terrorismo puede conllevar a la restricción de ciertos derechos y libertades de la población.
LAURA ANDREA BARRAGÁN MARTÍNEZ.
LAVADO DE ACTIVOS MAPA UNIDAD - 1