Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
培喻和宜君的保單健檢' - Coggle Diagram
培喻和宜君的保單健檢'
4.說明保單！說明醫療前中後！
以目前跟你們分享醫療前中後的部分啊，你們覺得哪個部分最重要？
提問
花費/還本/定期
檢查/一次性給付/持續給付
反對問題
貴
1.你有記得你上次提到說想要還本的，這些錢最後都會回到你口袋對嗎
2.這些錢換個口袋放，但同時又享有保障對嗎
認同➜取得共識➜建議方案➜探詢同意
我自己有錢可以負擔，不一定買保險
1.那如果發生事情了會有足夠的現金流嗎？
我想跟另半討論看看
那是關於哪個部分
1
.連接約訪議題
破冰，蛋糕好吃嗎
先謝謝兩位願意信任我，把保單這麼重要的東西交給我來整理，願意支持我給我這個新人機會做保單健檢
2.
引用個人經驗，說明給客人好處
從這個保單健檢，可以了解說目前我們的保費花在哪裡，像我原本也都不了解說我爸媽幫我買了什麼東西，擁有什麼保障，畢竟都希望把錢都花在刀口對吧
3.說明流程時間
上次聽到你們都有勾癌症，那你們也都同意癌症是目前最在意的部分，我們會花一到兩個小時，跟你們聊聊這方面的需求好嗎？
5.癌症治療方式：花費（佐證）
手術切除
化療
放療
直子治療
自體免疫細胞治療
5/21銷售面談
反對問題
想要了解全盤規劃
想了解完醫療後階段再下決定
以ＳＤＢ（20萬）＋ＰＣＣ4組合
以ＣＬＯ加上其他組合
針對壽險部分不太在意
SDA的保障額度來說不夠吸引人，因為保費高，又覺得說100萬可以拿得出來
提問互動效果不好
多設計問句
頓點增加
語速降低
內容的難度降低
解決疑問，不夠精確
在面對商品組合的討論
因為兩位意見分歧，不確定說以誰為主，但培喻對
保單搭配比較有想法
沒有當下打保單建議試算！因為意見分歧猶豫了
後續下結論和下要求，確認意象，都不夠清楚
商品組合熟悉度
財務投資
投資四棟房子（未交屋約三棟）（1500萬）
預計未來可以增值或是以出租回收
未來會繼續看房，下一個對楠梓橋頭，對房地產的穩定度還有投資屬性看好
陸續交屋
股票（宜君負責）
逢低加碼，可以接受漲跌風險高，以可以季配息，創造現金流為主，長期持有
ＥＴＦ
00919
00878
投資未上市股票、股東
2019曾投資損失100萬
（台通科技詐騙23億元）
仁武環保廢棄液體處理公司，公司目前訂單穩定，每兩個月會又穩定現金流
目標
癌症
退休規劃
未來對退休的規劃是什麼
如果沒有達成的話會有什麼感覺
現況
客戶期待需求
因為媽媽咽喉癌（？）切除，姑姑乳癌切除，理賠100萬，剛好想到說癌症險的部分要做加強，其他部分要針對保單健檢
現況落差
那現在的生活跟退休差了什麼部分
想規劃更穩定的現金流
急迫性
風險
困難
不會想要拖太久決定
可分配資源
解決方案偏好
決策、競爭者
目前沒有其他保險業務員接觸