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Carteira de Investimentos - Coggle Diagram

- - - - P/L
        
        P/L: Indicador usado para entender se o preço de uma ação está cara ou barata. Mede o número de anos para o retorno do investimento feito na empresa
        Quanto menor, melhor
        
        Formula: Preço / Lucro
        
        Ex: Vale S.a
        R$ 69,00 por ação
        Lpa (lucro por ação): R$ 10,47
        P/L = 69,00 / 10,47 = 6,59x
        O LPA = Lucro dos últimos 12 meses / numero de ações da empresa.
      - Dividend Yield
        
        Mede a quantidade de Lucro Liquido que é distribuído com os acionistas
        Quanto maior, melhor
        
        Formula: (Dividendos por ação / Preço da ação) *100
        
        O Dividend Yield pode estar alto por conta de um ano atípico ou de um lucro extraórdinário
        
        Ex: Empresa A
        Preço da ação: R$ 21,50
        Juros sobre capital próprio e dividendos: 700.000.000
        Numero de ações: 658.883.304
        Dividendos por ação = 700.000.000 / 658.883.304 = 1,06
        (1,06 / 21,50) * 100 = 4,93%
      - P/VP
        
        Traz a razão entre o valor contábil da empresa e o seu preço hoje
        Quanto menor, melhor
        
        Formula: Preço / Valor Patrimonial
        
        Ex: Eletrobras
        Preço da ação: R$ 34,84
        Valor patrimonial por ação: R$ 48,29
        P/VP = 34,84 / 48,29 = 0,72
        Se for menor do que 1 -> bom
        Igual a 1 -> Justo
        Maior que 1 -> Ruim
    - - ROE
        
        Mede o retorno total em lucro líquido em relação ao patrimonio liquido
        
        Quanto Maior, Melhor
        
        Formula: Lucro líquido / Patrimonio Liquido
        
        Ex: Ambev
        Lucro Liquido em 2022: 14.457.900
        Patrimônio Liquido em 2022: 84.017.600
        ROE: 14.457.900 / 84.017.600 = 17,21%
        
        Investir em empresas que tem Lucro Líquido Recorrente
        
        Bancos
        
        ITUB4, BBDC4, BBAS3, BPAC11
        
        Saneamento
        
        SAPR11, SBSP3, CSMG3
        
        Energia
        
        EGIE3, CMIG4, TAEE11
        
        Telecomunicação
        
        VIVT3, TIMS3, OIBR3
        
        Payout: é a porcentagem de dividendos que foram repartidos em relação ao lucro líquido da empresa.
        Payout > 100% L.L = ruim
        Payout < 100% L.L = bom
    - - Dívida Liquida / Ebitda
        
        Mede em quantos anos de geração de caixa a empresa precisa pra pagar suas dívidas.
        
        Quanto menor, melhor
        
        Formula: Divida Liquida / Ebitda
        
        Ex: Taesa - 2022
        Divida Liquida: 7.101.529
        Ebitda: 1.901.379
        7.101.529 / 1.901.379 = 3,73x
        
        Até 3x é considerado é considerado saudável. 4 a 5x é considerado alto
        
        Se der negativo é porque a empresa tem mais caixa do que dívida
    - - CAGR Lucro
        
        Taxa de Crescimento anual composta do lucro liquido de uma empresa (normalmente calculada em 5 anos)
        Quanto maior, melhor
        
        Formula: [(VF / VI) ¹/N] - 1
        elevado a 1 / n
        
        Ex: Movida
        Lucro Liquido em 2018: 159.754.000
        Lucro Líquido em 2022: 556.406.000
        CAGR Luco = [(556.406 /159.754) ¹/4] - 1
        elevado a 1 / 4 (pois são 4 anos de diferença entre os dados)
        CAGR Lucro = 36,61%
    - - Resolução CVM 44
        
        Famoso Skin in the game
        
        Saber se os donos da empresa estão comprando ou vendendo as ações da própria empresa
        
        Nem toda venda significa algo negativo, mas geralmente, as compras significam algo positivo
- - - - Relação em % entre o rendimento por quota e preço da cota; Ex: rendimento de R$ 0,89 e o valor da cota R$ 89,00 = 1% de DY
      - Quanto Maior, melhor
      - Deve analisar o DY dos últimos 6 ou 12 meses do fundo imobiliário
    - - É a área que está vaga em relação à área total de imóveis dos quais o FII tem participação
        Área Bruta Locável: 48.806 m²
        Espaço vacante: 22% de 10.836 = 2.281 m²
        2.281 (area vacante) / 48.806 (área bruta locável) = 4,6%
      - Quanto menor, melhor
    - - É quando o imóvel está alugado mas os inquilinos nao estão pagando
        É o que o FII deixa de ganhar em relação à renda potencial de seus investimentos.
      - Ex:
        Vacância Financeira: 11,7%
        Renda Anual (DY): 8,2%
        Capacidade total da renda =
        100% 8,2 / 100% - 11,7% = *9,28%
        9,28% seria o DY caso o FII tivesse 0% de vacância financeira
      - Quanto menor, melhor
    - - Alugueis por empreendimento:
        ex: 50% para uma empresa, 30% para outra e 20% para outra.
        Quanto mais distribuído, melhor
      - Alugueis por setores: saúde, comercio, educação, medicina
        Quanto mais diversificado, melhor
    - - Região: Você precisa saber onde estão os imóveis do FII que você investe
      - Acesso: Se estão próximos de rodovias, BR, acessos ao imóvel
    - - Valor patrimonial é o quanto aquele imóvel está avaliado pelos especialistas. Seria o "VP"
      - Valor de mercado é por quanto aquele imóvel está sendo negociado no secundário. Seria o "P"
      - P/ VP: P é o preço do Fundo na bolsa. VP é o valor do Fundo na bolsa
      - Ex:
        Valor de mercado/cota: R$ 81,05
        Valor patrimonial/cota: R$ 91,05
        P/VP = 81,05 / 91,05 = 0,89
      - GERALMENTE abaixo de 1 é barato (melhor), e acima de 1 é caro (pior)