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第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法 - Coggle Diagram

- - - - 風險評估報告
        
        數位發展部
  - - - 每2年
        
        指派專人參加
        
        自行辦理
  - - - 身分資料
        
        懷疑真實性
    - - 每筆金額50000元
      - 例外
        
        信用卡
        
        未達200000元
    - - 洗錢或資恐
        
        代理收付
    - - 了解客戶性質
        
        取得相關資訊
  - - - 人頭帳戶
    - - 指定
        
        個人法人團體
  - - - 2年至少審查1次
    - - 視為高風險
  - - - 否認委託
        
        無客戶存在
        
        客戶被冒用
      - 客戶無正當理由
        
        多次
        
        非信用卡交易
        
        略低於50000元
        
        信用卡交易
        
        略低於200000元
      - 不尋常交易
        
        營業性質無關
        
        身分收入不相當
      - 資恐防治法
        
        公告制裁
    - - 明顯重大緊急
        
        立即申報
  - - - 身分紀錄
      - 銀行帳戶資料
      - 業務往來資訊
  - - - 高風險客戶
        
        至少2年一次
        
        新增業務前
        
        取得同意
        
        了解
        
        客戶資金財富來源
        
        強化持續監督
      - 身分背景資訊
        
        重大變化
      - 低風險
        
        簡化措施
  - - - 密切關係人
        
        視為高風險
- - - - 小於5億