Le principe de base du green banking est un effort pour améliorer la gestion des risques bancaires, notamment liés à l'environnement, et pour accroître un portefeuille de financements respectueux de l'environnement. Par exemple, le financement des énergies renouvelables, de l’efficacité énergétique, de l’agriculture biologique, de l’écotourisme, des transports respectueux de l’environnement et de divers produits écolabellisés. Ainsi, cela peut amener le niveau de sensibilisation des banques au risque d'éventuels problèmes environnementaux dans le projet qu'elles financent, ce qui peut avoir un impact négatif sur une diminution de la qualité du crédit et de la réputation des banques.