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Ley No. 183-02 Monetaria y Financiera, Alba N. Reinoso - Coggle Diagram
Ley No. 183-02 Monetaria y Financiera
Entidades reguladoras
Instituciones públicas responsables de supervisar y controlar las actividades del sistema financiero.
Estas son
Banco Central de la República Dominicana (BCRD)
Superintendencia de Bancos (SB)
Superintendencia del Mercado de Valores (SIMV)
Leyes y normativas
Conjunto de normas que regulan el funcionamiento del sistema financiero.
Estas son
Ley No. 183-02 Monetaria y Financiera
Reglamentos y disposiciones emitidas por el BCRD, la SB y la SIMV
Funciones y objetivos
Tareas que realizan las entidades del sistema financiero y los propósitos que persiguen.
Funciones
Funciones:
Captar recursos del público
Otorgar créditos
Facilitar el comercio y las inversiones
Promover el desarrollo económico
objetivos
Proteger los intereses del público
Garantizar la estabilidad del sistema financiero
Asegurar el cumplimiento de las leyes y normativas
Supervisión bancaria
Actividad que realizan las entidades reguladoras para verificar el cumplimiento de las leyes y normativas por parte de las entidades del sistema financiero.
objetivo
El BCRD, la SB y la SIMV supervisan las actividades de las entidades del sistema financiero.
Proteger los intereses del público
Garantizar la estabilidad del sistema financiero
Asegurar el cumplimiento de las leyes y normativas
Requisitos de capital
Monto mínimo de capital que las entidades del sistema financiero deben mantener para poder operar.
objetivos
Se establecen los requisitos mínimos de capital para diferentes tipos de entidades del sistema financiero.
Hacer frente a los riesgos
Proteger a los depositantes e inversionistas
Asegurar la solvencia de la entidad
Prevención de lavado de dinero
Conjunto de medidas para evitar que el sistema financiero sea utilizado para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
objetivo
Proteger la integridad del sistema financiero
Se establecen obligaciones para las entidades del sistema financiero en materia de prevención de lavado de dinero.
Protección al cliente
Conjunto de derechos que tienen los consumidores de servicios financieros.
objetivo
Se establecen derechos para los clientes de las entidades del sistema financiero.
Proteger los intereses de los clientes
Asegurar que los clientes reciban un trato justo y transparente
Sanciones y consecuencias
Penas que se aplican a las entidades del sistema financiero que incumplen las leyes y normativas.
Tipos de sanciones
Se establecen las sanciones por el incumplimiento de las leyes y normativas.
Multas
Suspensión de actividades
Revocación de la licencia
Alba N. Reinoso