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40 RECOMENDACIONES GAFI, MARCO LEGAL LA/FT, 4 - Coggle Diagram
40 RECOMENDACIONES GAFI
A. Políticas y Coordinación ALA/CFT
1. Evaluación de Riesgos y Enfoque Basado en Riesgo
Identificar y evaluar riesgos de LA/FT
Aplicar un enfoque basado en riesgo
Asignar recursos para mitigar riesgos
2. Cooperación y Coordinación Nacional
Políticas ALA/CFT/CFP a nivel nacional
Mecanismos de cooperación entre autoridades
Compatibilidad con normas de protección de datos
B. Lavado de Activos y Decomiso
3. Delito de Lavado de Activos
Tipificar el lavado de activos
Abarcar todos los delitos graves
4. Decomiso y Medidas Provisionales
Congelar, incautar y decomisar bienes
Identificar, rastrear y evaluar bienes sujetos a decomiso
Adoptar medidas para prevenir transferencias
C. Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación
5. Delito de Financiamiento del Terrorismo
Tipificar el financiamiento del terrorismo
Abarcar actos, organizaciones y terroristas individuales
Implementar resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU
7. Sanciones Financieras contra la Proliferación
Congelar fondos de personas/entidades designadas
Implementar resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU
8. Organizaciones sin Fines de Lucro
Revisar leyes y regulaciones
Establecer medidas para proteger su abuso para FT
D. Medidas Preventivas
9. Leyes sobre el Secreto de las Instituciones Financieras
No impedir la implementación de las Recomendaciones
10. Debida Diligencia del Cliente
Prohibir cuentas anónimas
Identificar y verificar al cliente y beneficiario final
Aplicar DDC de acuerdo al riesgo
11. Mantenimiento de Registros
Mantener registros de transacciones y DDC
Disponibilidad de registros para autoridades competentes
12. Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Aplicar medidas reforzadas de DDC para PEP extranjeras
Considerar medidas reforzadas para PEP nacionales e internacionales
13. Banca Corresponsal
Aplicar medidas reforzadas de DDC
Prohibir relaciones con bancos pantalla
14. Servicios de Transferencia de Dinero o Valores
Licenciar o registrar a los proveedores
Aplicar sistemas de monitoreo y cumplimiento
15. Nuevas Tecnologías
Identificar y evaluar riesgos de LA/FT
Aplicar medidas para mitigar riesgos
16. Transferencias Electrónicas
Incluir información del originador y beneficiario
Monitorear transferencias y congelar fondos
17. Dependencia en Terceros
Permitir la dependencia en terceros para DDC
Cumplir criterios establecidos
18. Controles Internos y Filiales
Implementar programas ALA/CFT a nivel de grupo
Aplicar medidas ALA/CFT en filiales extranjeras
19. Países de Mayor Riesgo
Aplicar medidas de DDC intensificadas
Aplicar contramedidas cuando el GAFI lo solicite
20. Reporte de Operaciones Sospechosas
Exigir el reporte de operaciones sospechosas a la UIF
21. Revelación y Confidencialidad
Proteger a los reportantes de responsabilidad legal
Prohibir la revelación del reporte de operaciones sospechosas
22. APNFD: Debida Diligencia del Cliente
Aplicar requisitos de DDC y mantenimiento de registros
23. APNFD: Otras Medidas
Requerir el reporte de operaciones sospechosas
Aplicar requisitos de programas ALA/CFT
E. Transparencia y Beneficiario Final
24. Transparencia de Personas Jurídicas
Evaluar riesgos de uso indebido
Asegurar información sobre beneficiario final
Prevenir el uso indebido de acciones al portador
25. Transparencia de Otras Estructuras Jurídicas
Prevenir el uso indebido de fideicomisos
Asegurar información sobre fideicomitentes, fiduciarios y beneficiarios
F. Facultades y Responsabilidades
26. Regulación y Supervisión de Instituciones Financieras
Asegurar la regulación y supervisión adecuada
Prevenir la participación de criminales en instituciones financieras
Prohibir bancos pantalla
27. Facultades de los Supervisores
Contar con facultades para supervisar y sancionar
28. Regulación y Supervisión de las APNFD
Aplicar regulación y supervisión de acuerdo al riesgo
29. Unidades de Inteligencia Financiera
Establecer una UIF como centro nacional
Contar con acceso a información relevante
30. Responsabilidades de Autoridades de Orden Público
Desarrollar investigaciones financieras
Identificar, rastrear y congelar bienes
Utilizar grupos multidisciplinarios
31. Facultades de Autoridades de Orden Público
Obtener acceso a información y evidencia
Utilizar técnicas de investigación
32. Transporte de Efectivo
Detectar el transporte transfronterizo de efectivo
Aplicar sanciones por declaraciones falsas
Decomisar el efectivo relacionado con LA/FT
33. Estadísticas
Mantener estadísticas sobre la eficacia del sistema ALA/CFT
34. Guía y Retroalimentación
Establecer directrices y ofrecer retroalimentación
35. Sanciones
Contar con sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas
G. Cooperación Internacional
36. Instrumentos Internacionales
Ser parte e implementar convenciones internacionales
37. Asistencia Legal Mutua
Prestar asistencia legal mutua de forma rápida y eficaz
No denegar asistencia por motivos restrictivos
38. Asistencia Legal Mutua: Congelamiento y Decomiso
Tomar acciones rápidas sobre solicitudes extranjeras
Contar con mecanismos para administrar bienes decomisados
39. Extradición
Ejecutar solicitudes de extradición sin demora indebida
No ofrecer refugio a acusados de FT
40. Otras Formas de Cooperación Internacional
Prestar cooperación de forma rápida y eficaz
Utilizar canales y mecanismos claros
Congelar fondos de personas/entidades designadas
6. Sanciones Financieras contra el Terrorismo
MARCO LEGAL LA/FT
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