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Composición Normativa del Sistema Financiero en Bolivia, Por: C. Ernesto…
Composición Normativa del Sistema Financiero en Bolivia
Operadores del Sistema Financiero
- Entidades de Intermediación Financiera:
Bancos (de desarrollo, Cooperativas, Fondos financieros privados y Mutuales.
- Empresas de Valores:
Agentes de bolsa, Corredores de bolsa, Fondos de Inversión, Sociedad de Administración de Fondos de Inversión (SAFI).
- Empresas de Servicios Financieros:
Empresas de Leasing, Almacenes generales de depósito (warrant), Buró de información crediticia y Calificadoras de riesgo.
Controladores
Autoridad de Control y Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)
El Art. 16 de la misma ley, señala que la ASFI tiene como objeto regular, controlar y supervisar los servicios financieros, las actividades de valores, los intermediarios y entidades auxiliares en base a la CPE, la Ley No. 393 y reglamentos reglamentarios.
El Art. 17 de la Ley No. 393 señala los objetivos de la regulación y supervisión
Proteger al consumidor financiero e investigar denuncias.
Controlar financiamiento de vivienda de personas y de interés social.
Controlar el cumplimiento de políticas y metas de financiamiento plantadas por el órgano ejecutivo del nivel central del Estado.
Promover la transparencia de información en el sistema financiero.
Asegurar que las entidades financieras proporcionen medios transaccionales financieros eficientes y seguros.
Asegurar calidad en la prestación de servicios financieros.
Promover el acceso universal a los servicios financieros.
Preservar la estabilidad, solvencia y eficiencia del sistema financiero.
Proteger los ahorros en entidades de intermediación financiera.
El Art. 15 de la Ley No. 393, señala que la ASFI se encuentra bajo la tuición del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas.
Definición de Sistema Financiero
Es el conjunto de entidades financieras autorizadas por la
Autoridad de Control y Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)
, que cumple el rol de intermediarios financieros.
Vigilantes
Unidad de Investigaciones Financieras (UIF)
El Art. 495 de la Ley 393 señala que es una entidad bajo la tuición del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas.
Investiga casos donde se presuma la comisión de delitos de legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento al terrorismo y otros.
Analiza, trata y transmite información para prevenir y detectar los delitos financieros: Intermediación financiera sin autorización o licencia, uso indebido de influencias para otorgación de créditos, apropiación indebida de fondos financieros, forjamiento de resultados financieros ilícitos, falsificación de documentos contables y difusión de información financiera falsa (Art..363, Ley 393).
Encargada de normar el régimen de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Normas que regulan el Sistema Financiero en Bolivia
Ley No. 393 de Servicios Financieros
Ley No. 1670 del Banco Central de Bolivia
Constitución Política del Estado
Por: C. Ernesto Peñaranda Sánchez