Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับกองทุนรวม - Coggle Diagram
ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับกองทุนรวม
1.ความหมายและลักษณะ
เหมาะกับผู้ที่ไม่มีความรู้เกี่ยวกับการลงทุน หรือยังไม่มีความเข้าใจในตลาดหุ้น
1.ผู้ลงทุนนำเงินมาลงทุนร่วมกันมาลงทุน
2.มีผู้จัดการกองทุนนำเงินไปลงทุนในตลาดเงินหรือตลาดทุน (ตามนโยบายการลงทุนที่กำหนดไว้ในกองทุน)
เป็นการลงทุนทางอ้อม
ผู้จัดตั้งกองทุนรวม =บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
ได้รับอนุญาตจาก กระทรวงการคลังประเภทจัดการกองทุน
ดูแลโดย กลต
**หากจัดตั้งแล้ว (นิติบุคคล) แยกออกจากบริษัทจัดการ ถ้าล้มละลายโอนย้ายสินทรัพย์ไปบริษัทหลักทรัพย์ใหม่จัดการให้ได้
2.หน่วยการลงทุน
Par Value =ราคาต่อหน่วย
Unit Trust =หน่วยแต่ละหน่วย
Unit Holder =ผู้ถือหน่วยลงทุน
3.มูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนรวม (์Net Asset Value หรือ NAV)
ราคาหลักทรัพย์ แปรผัน ตามราคาตลาด (Mark To Market)
=มูลค่าทรัพย์สินตามราคาตลาด+(ผลประโยชน์ที่ได้รับ+รายได้ค้างรับ)-ค่าใช้จ่าย
4.ความสำคัญของกองทุนรวม
ตลาดเงิน
เพิ่มความหลากหลายของกองทุนมากขึ้น ผู้มีเงินออมก็มาลงทุน ตลาดเงินขยายตัว
ผู้ลงทุน
1.ช่วยลดเวลา เนื่องจากมี บลจ.ดูให้
2.มีเงินจำกัดก็ลงทุนได้
3.กระจายความเสี่ยง เนื่องจากมีหลายกองทุน
ระบบเศรษฐกิจ
เงินเข้าไปที่ระบบ มีเงินลงทุนเยอะขึ้น เกิดการจ้างงาน
บริโภคก็เยอะขึ้น
5.สิทธิประโยชน์ทางภาษี
ได้รับการยกเว้นภาษี
1.กำไรจากการขายหน่วย (ไม่ต้องจ่ายภาษี)
2.เงินปันผล 10% ณ ที่จ่าย
3.ลงทุนในกองทุนรัฐบาล ยกเว้นภาษี 10 ปี
LTF หรือ RMF สามารถนำค่าใช้จ่ายที่ซื้อหน่วย
มาหักเป็นค่าลดหย่นภาษีได้ (ปีที่ซื้อ)
มีการปกป้องผู้ถือหน่วยลงทุน โดยมีกลต เป็นคนดูแล
6.ข้อจำกัด
มีค่าธรรมเนียมให้กับผู้ดูแลกองทุน
ข้อมูลไม่เป็นปัจจุบัน
ไม่สามารถควบคุมได้ เนื่องจากหากต้องการเปลี่ยนนโยบายต้องมติเสียงข้างมากและ กลต เห็นชอบ
ไม่มีสิทธิออกเสียงตามกฏหมาย
(ยกเว้น เรื่องสำคัญที่กำหนด)
7.โครงสร้างการบริหาร
1.บลจยื่นกลต
2.กลต อนุมัติ สามารถเสนอกองทุน 35 ราย
3.บลจ นำเงินที่ได้ไปลงทุน
(ลงทุนตามหนังสือชี้ชวน ให้ผู้อื่นกู้ยืมไม่ได้)
4.คำนวณมูลค่าตลาด
**มีผู้ดูแลผลประโยชน์ ต้องไม่เกี่ยวข้องกับบลจ ที่จัดตั้งกองทุนรวม
8.ผู้ที่เกี่ยวข้อง
นายทะเบียน แก้ไข ชื่อ หน่วยคงเหลือ
บลจ อาจทำเองก็ได้
ตลาดหลักทรัพย์
ผู้ดูแลผลประโยชน์ เหมือนตัวแทนแต่สามารถตรวจทาน ติดตาม รับจ่ายเงิน มอบสินทรัพย์
**ต้องแยกออกจากทรัพย์สินของตน (ต้องไม่เกี่ยวข้องกับบลจ)
ผู้จัดการกองทุน นำเงินไปบริหาร
ผู้แนะนำการลงทุน เป็นพนักงานที่ บลจ แต่งตั้ง
บริษัทหลักทรัพย์
ตัวแทนสนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืน
(ตัวแทนของบลจ) เสนอขายหน่วยลงทุน แจกจ่ายหนังสือชี้ชวน หรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน
**เป็นใครก็ได้ ต้องเปิดเผยค่าธรรมเนียม
AIMC พัฒนาธุรกิจเกี่ยวกับกองุทน
9.การเสนอขายกองทุน IPO
9.1 เสนอขายครั้งแรก 10บาท/หน่วย
ต้องไม่น้อยกว่า 2 วันและขั้นต่ำ 50,000 บาท
9.2 ซื้อไม่ทัน ไปซื้อที่บลจ หรือตัวแทน (ราคาก็จะแตกต่างกันไป)