Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
การวิเคราะห์และกลยุทธ์ในการลงทุนในกองทุนรวม - Coggle Diagram
การวิเคราะห์และกลยุทธ์ในการลงทุนในกองทุนรวม
1.การพิจารณาการลงทุน กองทุนเล็กความเสี่ยง > กองทุนใหญ่
2.รูปแบบการลงทุนของผู้จัดการกองทุน
2.2 Growth Value เติบโต > เครือเดียวกัน
2.4 Market Capitalization ผลตอบแทนสูง ลงใน Small/ผลตอบแทนน้อย ลงใน Large
2.2 Value มั่นคง ได้กำไร ลงทุนระยะยาว (ช่วงเศรษฐกิจไม่ดี)
2.5 เชิงรับ
2.1 เชิงรุก ค่าธรรมเนียมเชิงรุก > เชิงรับ
3.ค่าใช้จ่ายของกองทุน
3.1 เก็บจากนักลงทุนโดยตรง
ค่าธรรมเนียมรับซื้อคืน
ค่าธรรมเนียมการสับเปลียนหน่วย
ค่าธรรมเนียมการขาย (รวมอยู่ราคาขายอยู่แล้ว)
3.2 เก็บจากกองทุน
ค่าบริหาร
ค่าดูแลตลาด
ค่านายทะเบียน
ค่าตรวจสอบบัญชี
3.3 Total Expense Ratio (TER) ค่าใช้จ่ายต่อสินทรัพย์ทั้งหมด TER ขนาดใหญ่ < ขนาดเล็ก เชิงรับ > เชิงรุก TER =ค่าใช้จ่ายกอง/มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ *100
4.กลยุทธ์การลงทุนในกองทุนรวม
4.1 กลยุทธ์การลงทุนในกองทุนรวมรายกองทุน
DCA ซื้อจำนวนเท่ากัน ตามช่วงที่กำหนด *ช่วยให้ต้นทุนเฉลี่ยต่อหน่วยลดลง
จับจังหวะ+DCA
จับจังหวะ เน้นการลงทุนระยะสั้น
4.2 การจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อการเติบโต
การจัดสรรเป็น 3 ส่วน ตราสารหนี้ ตราสารทุน ตราสารสภาพคล่อง
Core & Satellite เพื่อระยะยาว และลงทุนบางส่วนในการทำไร
Core 80-90% ลงทุนเน้น Passive ต้นทุนต่ำ
Satellite 10-20% เชิงรุก ลงทุนเน้น Active
5.แหล่งข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนรวม
5.1 การจัดอันดับ ฟิทช์ ทริส รอยเตอร์ มอร์นิ่ง
5.2 หนังสือชี้ชวน บอกข้อมูล นโยบาย เงื่อนไข
กองทุนเลี้ยงชีพ RMF
ลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้
การซื้อขายต้องรวมกับ บำเน็จ บำนาญ
กองทุนเปิดซื้อขายทุกวัน
ถือครอง 5 ปีและถือถึงอายุ 55 ปี
การออมโดยสมัครใจเพื่อลดหย่อนภาษี
(ยกเว้นได้ 1 ปี)
7.กองทุนการออม SSF
ลดหย่อนภาษีได้ 30% ไม่เกิน 200,000 บาท
ถือครอง 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ
ใช้จูงใจการออม
ไม่มีขั้นต่ำ ไม่มีการลงทุนต่อเนื่อง