Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
QĐ 2205/QyĐ-VCB-PCRT ngày 25/10/2023 - Coggle Diagram
QĐ 2205/QyĐ-VCB-PCRT ngày 25/10/2023
Quy định chấp nhận khách hàng
Các trường hợp "Cấm thiết lập" hoặc "Chấm dứt quan hệ KH"
Thuộc Danh sách đen hoặc Danh sách UN
Các tổ chức vỏ bọc, ngân hàng vỏ bọc
KH duy trì tài khoản sử dụng tên giả, giấy tờ định danh giả mạo
Các trường hợp chấm dứt theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền
Các trường hợp KH có yếu tố rủi ro cao về RT/TTKB/cấm vận và có khả năng ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của VCB
Các trường hợp khác do TGĐ quy định từng thời kỳ
Các trường hợp "Từ chối" cung cấp SP, DV
Khi KH yêu cầu thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tiền giả
KH yêu cầu cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng
Khi VCB không thể hoàn thanh việc nhận biết khách hàng do KH từ chối cung cấp hoặc cung cấp không đẩy đủ thông tin nhận dạng cơ bản
KH có quan hệ ngân hàng đại lý với VCB và cho phép bên thứ 3 được sử dụng trực tiếp để giao dịch trên tài khoản của KH mở tại VCB
KH yêu cầu cung cấp hoặc sử dụng các sản phẩm và dịch vụ bị cấm theo quy định pháp luật hiện hành
VCB có thể xem xét từ chối thực hiện giao dịch KH thuộc nhóm giao dịch đặc biệt
Khi các giao dịch chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác thông tin
Giao dịch thuộc phạm vi giấy phép chung/ giấy phép cụ thể cho cơ quan có thẩm quyền ban hành (OFAC, EU...) nhưng không có phê duyệt của TGĐ VCB
Có cơ sở pháp lý để kết luận giao dịch có rủi ro vi phạm các quy định hiện hành về tuân thủ cấm vận, và/ hoặc nằm ngoài khẩu vị rủi ro của ngân hàng
Quy định, thủ tục nhận biết khách hàng
Nhận biết khách hàng
Các trường hợp cần nhận biết KH
KH lần đầu mở TK, bao gồm TKTT và các loại TK khác hoặc;
KH lần đầu thiết lập quan hệ với VCB nhằm sử dụng SP, DV
KH không có TK hoặc có TK nhưng không giao dịch trong 6 tháng liên tục trước đó, thực hiện giao dịch nộp, rút hoặc chuyển khoản có tổng giá trị từ 400 triệu VND hoặc ngoại tệ tương đương trong một ngày.
KH thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tửe nhưng thiếu 1 trong các thông tin: tên/ địa chỉ/ số tài khoản người khởi tạo/ mã giao dịch trong trường hợp người khởi tạo không có TK
VCB nghi ngờ giao dịch hoặc các bên liên quan đến giao dịch có liên quan đến hoạt động RT/TTKB
KH bổ sung thông tin, tài liệu không trùng khớp với thông tin, tài liệu đã cung cấp trước đó hoặc thông tin, tài liệu do VCB thu thập, xác định
VCB tìm hiểu được các thông tin bất lợi liên quan đến KH, giao dịch của KH hoặc các bên liên quan đến giao dịch
Thông tin nhận biết khách hàng