Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
BUỔI 1 ILP, BUỔI 2 ILP - Coggle Diagram
BUỔI 1 ILP
NGHIỆP VỤ BẢO HIỂM LIÊN KẾT ĐƠN VỊ
ĐIều kiện triển khai sản phẩm LKĐV
VCSH không thấp hơn vốn pháp định,
Đáp ứng biên khả năng thanh toán
Tổng cộng 400tr trong 12 tháng
Biên khả năng thanh toán > biên thanh toán tối thiểu 200 tỷ VNĐ
Hệ thống công nghệ phù hợp để quản lý và kiếm soát
Khả năng định giá, công bố công khai giá mua và bán
Đặc điểm của dòng SP LKĐV
Quyền lợi bảo vệ rủi ro cho NĐBH
QUyền lợi bảo hiểm đầu tư
Ưu / Nhược điểm của SP LKĐV
Cơ chế hoạt động
Hiểu các khoản phí phân bổ
Quyền lợi rủi ro
Giá đơn vị quỹ
Các loại phí tỏng SP LKĐV
Quỹ liên kết đơn vị
Qiuỹ liên kết đơn vị
Mục tiêu của quỹ LKĐV
Hạn mức đầu tư quỹ LKĐV
ĐỊnh giá quỹ LKĐV
Xác định giá mua - bán
Hội đồng đầu tư
Ngân hàng giám sát
Công ty qly quỹ
KIẾN THỨC CHUNG VỀ ĐẦU TƯ
Tổng quan về đầu tư
/Khái niệm Đầu tư là gì
Phân biệt Tiết Kiệm và Đầu Tư
/Mục đích của việc Đầu Tư là gì
Một số khái niệm trong đầu tư
Khái niệm Lãi Kép
Quy uật 72
Khái niệm Thanh khoản
Các rủi ro trong đầu tư
Đa dạng danh mục đầu tư
Thời gian đầu tư (Ngắn - Trung - Dài hạn)
Các dạng đầu tư
Phân biệt Đầu tư cá nhân và Đầu tư Ủy thác
Xác lập lại tầm quan trọng và lý do tại sao KH nên lựa chọn đầu tư Ủy thác
QUY ĐỊNH KHÁC
Nghi định 13 về bảo mật thông tin và tại PVA
Lịch trình học của khóa ILP
Quy định khai thác sản pphẩm LKĐT ĐV
Quy didjnh tài liệu
Quy định dành cho đại lý bảo hiểm
NGHIỆP VỤ BẢO HIỂN & LUẬT LIÊN QUAN ĐẾN SP LKĐT
Đặc điểm SP LKĐT
Tách bạch giữa quyền lợi đầu tư và quyền lợi rửi ro
Tách bạch về cơ cấu phí đem đi đầu tư và phí ban đầu
Minh bạch các loại phí trong HĐ SP LKĐT
BMBH được hưởng toàn bộ kết quả đầu tư
DNBH được hưởng các khoản phí tính cho KH theo quy định
Quyền lợi bảo hiểu rủi ro bao gồm : TV/ TTTBVV
Quyền lợi đầu tư
Các khoản thưởng mà DNBH bổ sung thêm vào HĐ cho KH
Cơ chế hoạt động chung của SP LKĐT
Các loại hình bảo hiểm LKĐT
KIẾN THỨC CHUNG VỀ THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH
Tổng quan về thị trường
Khái niệm / Đối tượng
5 chúc năng cơ bản của thị trường tài chính
Luân chuyển vốn
Điều hòa lưu thông tiền tệ
Định giá tài sản tài chính
Tạo tính thanh khoản
Giảm chi phí huy động vốn
3 vai trò của thị trường tài chính
Huy động vốn trong và ngoài nước
Thúc đẩy và nâng cao hiệu quả việc sử dụng dòng tiền, cctc
Thực thi các chính sách về tài chính tiền tệ của cả nước
Các tiêu chí phân loại TTTC
Công cụ tài chính
Thị teuờng nợ
Thị trường chứng khoán
Thời gian luân chuyển
Thị trường tiền tệ
Thị trường vốn
Hình thức phát hành
Thị trường sơ cấp
Thị trường thứ cấp
BUỔI 2 ILP
TỔNG QUAN VỀ SP PRU - ĐẦU TƯ LINH HOẠT
QUYỀN LỢI BẢO VỆ
Quyền lợi dành cho người trụ cột
ST quyền lợi = 100% STBH SPC + Giá trị quỹ HĐ
Quyền lợi bảo vệ cả gia đình với các SPBT
Quyền lợi đáo hạn
Quyền lợi TV/TTTBVV với NĐBH là trẻ em
QUYỀN LỢI ĐẦU TƯ VÀ GIA TĂNG TÀI SẢN HIỆU QUẢ
Danh mục đầu tư đa dạng
Bao gồm 6 quỹ đầu tư đa dạng
Đáp ứng được mọi khẩu vị rủi ro của KH
Nhận kết quả đầu tư thực tế
Lịch sử đầu tư hiệu quả và
Quản lý chuyên chuyện
Công ty Quản lý quỹ Eastspring
Lãi suẩt được công bố minh bạch và công khai
Quà tặng tham gia HĐ và các khoản thưởng
Quà tặng tham gia HĐ lớn tặng 3% > 5% Phí cơ bản quy năm đầu thực đóng
Thưởng duy trì HĐ
QUYỀN LỢI CHỦ ĐỘNG
Chủ động thay đổi tỷ lệ đầu tư
Chủ động đóng phí
Chủ động đầu tư thêm
CHủ động rút 1 phần giá trị quỹ HĐ
Chủ động hoán đổi quỹ đầu tư
Chủ động lựa chọn thời điểm kết thúc HĐ
Chủ động điều chĩnh STBH
Chủ động thay đổi kế hoạch bảo vệ
Chủ động lựa chọn quỹ đầu tư
ĐIỀU KIỆN THAM GIA VÀ ĐIỀU KHOẢN LOẠI TRỪ
NỘI DUNG NGHIỆP VỤ CƠ CHẾ / PHÍ TRONG SP PRU - ĐẦU TƯ LINH HOẠT
NỘI DUNG 6 QUỸ LIÊN KẾT ĐƠN VỊ
CẤU TRÚC RỦI RO / LỢI NHUẬN KỲ VỌNG
DANH MỤC ĐẦU TƯ ĐA DẠNG THEO KHẨU VỊ CỦA KHÁCH HÀNG
kHÁCH HÀNG ĐƯỢC TOÀN QUYỀN QUYẾT ĐỊNH TỶ LỆ ĐẦU TƯ CỦA MÌNH
ĐƠN VỊ QUỸ
ĐƠN VỊ QUỸ
GIÁ ĐƠN VỊ QUỸ
GIÁ TRỊ QUỸ
CÁC LOẠI CHI PHÍ VÀ CƠ CHẾ HOẠT ĐỘNG
PHÍ BAN ĐẦU
PHÍ BẢO HIỂM RỦI RO
PHÍ QUẢN LÝ HĐ
PHÍ QUẢN LÝ QUỸ
CƠ CHẾ HOẠT ĐỘNG PHÂN BỔ PHÍ BAN ĐẦU & ĐẦU TƯ