Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
การจัดการการลงทุน Investment Management - Coggle Diagram
การจัดการการลงทุน Investment Management
บทที่ 1 : การวางแผนทางการเงิน
การเอาชนะเงินเฟ้อได้
เงินของเราจะต้องมากกว่า หรือต้องเท่ากับการเพิ่มขึ้นของอัตราเงินเฟ้อในแต่ละปี
ประหยัดรายจ่ายภาษี
เงินทุกบาทที่ประหยัดจากการจ่ายภาษี จะทำให้มีเงินในกระเป๋าเพิ่มมากขึ้น
เพื่อเตรียมการรองรับสิ่งที่ไม่คาดฝัน
การวางแผนให้มีเงินสำรองยามฉุกเฉิน หรือการวางแผนโอนความเสี่ยงไปให้บริษัทประกันรับผิดชอบ จะแบ่งเบาภาระค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด
สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงิน
การวางแผนที่ดีจะช่วยให้มีเงินเหลือพอที่จะเป็นค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ในอนาคตตามที่เป้าหมายที่ได้วางไว้
มีเงินไว้ใช้ยามเกษียณ
ช่วยให้คุณใช้ชีวิตอย่างสุขสบายในบั้นลปายชีวิต โดยอาจจะต้องออมเงินนอกเหนือจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เพื่อบรรลุเป้าหมายนี้
ขั้นตอนวางแผนทางการเงิน
กำหนดเป้าหมายทางการเงิน
รวบรวมข้อมูลทางการเงิน
ประเมินสถานะการทางการเงิน
จัดทำแผนทางการเงิน
ปฏิบัติตามแผนทางการเงิน
ติดตามให้เป็นไปตามแผน
ทบทวนปรับปรุงแผนอย่างสม่ำเสมอ
1 more item...
บทที่ 2 : การวางแผนการลงทุน
ความเสี่ยงในการลงทุน
ความเสี่ยงที่เกิดจากปัจจัยมหภาค ( Macro Factors)
Pervasive Risk
Currency Risk
Political Risk
Purchasing power Risk
Systematic Risk
Interest rate Risk
Market Risk
ความเสี่ยงที่เกิดจากปัจจัยจุลภาค (Micro Factors)
Unsystematic Risk
อุตสาหากรรมประเภทเสื่อมตามกาลเวลา
อุสาหกรรมประเภทที่ผลิตภัณฑ์ที่มีราคาขึ้นลงตามวงจรราคาโลก
ธุรกิจที่มีผลิตภัณฑ์ ที่มีบริการเพียงไม่กี่ประเภท
Credit Risk
หมายถึง ตัวบริษัท ว่าจะจ่ายหนี้คืน และปฏิบัติตามภาระผูกพันได้อย่างสมบูรณ์หรือไม่เพียงใด โดยพิจารณาปัจจัยพื้นฐานของบริษัท
รู้จักสินทรัพย์ในการลงทุน
ตลาดเงิน
เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำที่สุด หรือแทบจะไม่มีความเสี่ยงใด ๆ
ตราสารหนี้
เป็นการลงทุนในฐานะของเข้าหนี้ มีระยะเวลาผลตอบแทนที่แน่นอน ความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ
ตราสารทุน
เป็นการลงทุนในฐานะของการเข้าร่วมเป็นเจ้าของกิจการ ผู้ลงทุนจึงต้องรับผิดชชอบเหมือนว่าเป็นเจ้าของกิจการนั้น ดังนั้นความเสี่ยงจึงค่อนข้างสูงมาก
ตราสารอนุพันธ์
เป็นการลงทุนในสัญญาที่มีการซื้อขายสินค้าโดยกำหนดปริมาณ เช่น ทองคำ หุ้น
สินทรัพย์ทางเลือกต่าง ๆ
อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ น้ำ ของสะสมต่าง ๆ
ผลตอบแทนจากการลงทุน
รายได้ตามปกติ
กำไรจากการซื้อขายหุ้น
ค่าเช่า
ผลตอบแทนอื่น ๆ เช่น หุ้นสามัญ