Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
TOPIC - Coggle Diagram
TOPIC
THÔNG BÁO LC VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA NHTB
Quy tắc chọn LC
Cơ sở để NHPH chỉ định NHTB
Phục vụ nhà xuất khẩu và phải là chi nhánh hay ngân hàng đại lý của NHPH
LC được thông báo qua ngân hàng nào thì các sửa đổi cũng được thông báo qua ngân hàng đó
Quyền lợi và trách nhiệm của NHTB thứ hai tương đương với NHTB thứ nhất
Nếu một ngân hàng không phải là NHXN thì không chịu bất kỳ trách nhiệm nào phải thanh toán hay chiết khấu chứng từ theo LC
Ngân hàng được yêu cầu thông báo LC nhưng từ chối thì phải thông báo không chậm trễ quyết định của mình cho NHPH.
Thông báo LC qua ngân hàng
LC là cam kết của NHPH đối với người thụ hưởng, do đó, NHPH cần gửi trực tiếp LC cho người thụ hưởng mà không cần qua một ngân hàng nào nhằm giảm chi phí
LC phát hành bằng điện Telex: Xác minh mã khóa testkey
LC phát hành bằng điện Telex: Xác minh mã khóa testkey
LC phát hành bằng thư: Xác minh chữ ký
Quy tắc thông báo và sửa đổi LC
LC có giá trị thực hiện đầy đủ
Thông báo sơ bộ
Thông báo vô hiệu (không có giá trị pháp lý)
Trách nhiệm kiểm tra tính chân thật LC của NHTB
Trách nhiệm chuyển nguyên văn LC cho người thụ hưởng
PHÁT HÀNH LC VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA MỘT LC
Kiểm tra đơn và phát hành của một LC
Phương thức phát hành
Phát hành bằng điện: Telex, Fax hoặc Swift
Phát hành bằng thư qua đường bưu điện
Phát hành kết hợp: Bằng thư và bằng điện
Kiểm tra và soạn thảo LC
Thời hạn hiệu lực của giấy phép xuất khẩu và hàng hóa
Bảo đảm hạn mức LC
Tên và địa chỉ đầy đủ
Tên, địa chỉ, tư cách và chữ ký
Quy định về quản lý ngoại hối
Kiểm tra về tình trạng của Người thụ hưởng
Điều kiện giao hàng FOB hoặc CFR…
Đối chiếu các chỉ thị giữa Đơn và LC
Chọn NHTB ở nước nhà xuất khẩu
Ấn định số của LC
Phát hành LC
Trách nhiệm của NHH
Được quy định tại Điều 7 UCP 600:
NHPH bị ràng buộc không hủy ngang thực hiện thanh toán tính từ thời điểm tín dụng được phát hành
NHPH cam kết hoàn trả cho NHĐCĐ khi NHĐCĐ đã thanh toán hoặc đã chiết khấu đối với xuất trình phù hợp và đã chuyển giao các chứng từ cho NHPH
Với điều kiện là các chứng từ quy định được xuất trình tới NHĐCĐ hoặc tới NHPH và việc xuất trình chứng từ đó là phù hợp, thì NHPH phải thanh toán nếu LC có giá trị
trả ngay bởi NHĐCĐ nhưng NHĐCĐ này đã không trả tiền
trả chậm bởi NHĐCĐ và NHĐCĐ này đã không cam kết trả chậm hoặc đã cam kết trả chậm nhưng không trả tiền khi đến hạn
trả ngay, trả chậm hoặc chấp nhận bởi NHPH
chấp nhận bởi NHĐCĐ và NHĐCĐ này đã không chấp nhận hối phiếu ký phát đòi tiền nó hoặc đã chấp nhận, nhưng không trả tiền khi hối phiếu đến hạn
XÁC NHẬN LC VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA NHXH
Xác nhận (confirmation)
Là lời cam kết chắc chắn, không hủy ngang của một ngân hàng (NHXN) bổ sung vào sự cam kết của NHPH để thanh toán hoặc chiết khấu bộ chứng từ xuất trình phù hợp
Trách nhiệm của NHXN
Điều 8 UCP 600 quy định trách nhiệm của NHXN như sau
Nếu LC quy định chứng từ xuất trình đến NHXN hoặc đến bất cứ NHĐCĐ nào khác và xuất trình là phù hợp, thì NHXN phải
chiết khấu miễn truy đòi, nếu LC có giá trị chiết khấu tại NHXN
thanh toán
NHXN bị ràng buộc không hủy ngang đối với việc thanh toán hoặc chiết khấu kể từ thời điểm xác nhận LC
NHXN cam kết hoàn trả tiền cho một NHĐCĐ khác khi ngân hàng này đã thanh toán hoặc đã chiết khấu đối với xuất trình phù hợp và chuyển giao các chứng từ cho NHXN
Nếu một ngân hàng được NHPH ủy quyền hoặc yêu cầu xác nhận LC nhưng không sẵn sàng xác nhận thì phải thông báo không chậm trễ cho NHPH
CHỈ ĐỊNH VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA NHĐCĐ
Chỉ định và nội dung chỉ định
Chấp nhận hối phiếu
Cam kết trả chậm
Trả tiền ngay cho người thụ hưởng
Chiết khấu hối phiếu hoặc các chứng từ
Trách nhiệm của NHĐCĐ
Việc chỉ tiếp nhận hoặc kiểm tra và gửi chứng từ bởi NHĐCĐ sẽ không tạo ra trách nhiệm cho NHĐCĐ
Khi NHĐCĐ quyết định rằng xuất trình là phù hợp và thanh toán hoặc chiết khấu, thì phải chuyển giao chứng từ đến NHXN hoặc NHPH
Quyết định rằng xuất trình là không phù hợp, thì có thể từ chối thanh toán hoặc chiết khấu
Chỉ định một ngân hàng chấp nhận hối phiếu hoặc cam kết trả chậm, NHPH đã ủy quyền cho NHĐCĐ trả tiền trước hoặc mua một hối phiếu đã được chấp nhận
Quyết định từ chối thanh toán hoặc chiết khấu, thì phải gửi một thông báo riêng về quyết định đó cho người xuất trình
Việc ủy quyền thanh toán, chiết khấu sẽ không bị ràng buộc NHĐCĐ bất cứ nghĩa vụ nào
Sau khi gửi thông báo từ chối thanh toán có thể gửi trả chứng từ cho người xuất trình vào bất cứ thời gian nào
Trong 5 ngày kể từ ngày xuất trình, phải kiểm tra việc xuất trình
SỬA ĐỔI LC - LC AMENDMENT
Nguyên tắc sửa đổi LC
Về loại LC
Đối với LC hủy ngang: do có thể được sửa đổi vào bất kỳ lúc vào mà không cần hỏi ý kiến người thụ hưởng, nên vì lý do này mà hầu hết các nhà xuất khẩu đều từ chối LC có thể hủy ngang
Đối với LC không hủy ngang: có thể sửa đổi hoặc hủy bỏ khi có sự đồng thuận của: Người thụ hưởng, NHPH và NHXN (nếu có)
Người đề xuất sửa đổi
Việc đề nghị sửa đổi LC thường xuất phát từ người nhập khẩu hay người xuất khẩu và phải được NHPH và NHXN (nếu có) chấp nhận
Nguyên tắc chấp nhận sửa đổi LC
Nếu việc sửa đổi LC không có hại cho người yêu cầu và người thụ hưởng thì việc sửa đổi đó có thể được chấp nhận
Quyền chấp nhận, từ chối sửa đổi LC của người thụ hưởng
Về nguyên tắc: khi nhận được một sửa đổi LC, người thụ hưởng cần thông báo cho NHPH về việc chấp nhận hay từ chối sửa đổi
Việc sửa đổi LC phải bảo đảm
Mọi sửa đổi phải được thực hiện bằng điện
Sửa đổi luôn là không hủy ngang
Nội dung của LC và sửa đổi trước đó trái với sửa đổi sau hết hiệu lực thi hành
Nội dung sửa đổi phải được NHPH phát hành và NHXN xác nhận
Sửa đổi phải được thông báo bởi chính ngân hàng đã thông báo LC
Phải sửa đổi trong thời hạn hiệu lực LC
Vấn đề cần thảo luận
Người thụ hưởng có thể thông báo cho NHPH biết việc chấp nhận hay từ chối sửa đổi LC, mặt khác người thụ hưởng cũng được phép đồng ý sửa đổi mà không đưa ra lời thông báo trước nào bằng việc xuất trình chứng từ phù hợp với sửa đổi LC