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Análise / Insights de pesquisa - Coggle Diagram
Análise / Insights de pesquisa
Segurança
Mesmo em casa, não quer dizer que temos um lugar seguro
Temos vários tipos de segurança.
Como blindar o banco que anda com cada pessoa em seus dispositivos?
Segurança:
de informação relevante de mercado
ser beneficiado e não para bater uma meta do banco
para movimentações indesejadas em caso de assalto, furto, sequestro
Assessoria
Recomendação personalizada
[FUNDAMENTAL]
recomendações atuais são sempre acompanhadas de um a percepção de que vão beneficiar mais a corretora, instituição do que o próprio cliente. Seja do assessor ou de forma automática.
Conteúdos rápidos - Resumos assícronos
Assessor de verdade
Como o assessor quebra a percepção de que as sugestões são para beneficiar a instituiçõa e não o cliente?
As interassões não podem ser genéricas só para servir de isca para uma conversa.
Os produto ou oportunidade sugerida pelo assessor tem que ser algo que eu não consigo achar sozinho, porque se eu consigo achar, então não faz sentido ter um assessor
O assessor precisa trazer oportunidades que o cliente nunca acharia ou teria acesso soziho
Conhece o prefil do cliente, não só seu portfólio
Progrma de benefícios para assessor por perfil de cliente
Simulação / Comparação
Ferramntas de simulação, quando vindas de uma marca especialista do mercado, mostram mais credibilidade para os clientes.
O perfil do cliente
Não só perfil de Investidor
Carência de recomendações
Interações
Repetição de divulgação dos produtos alternativos
Menos notificações generalistas
Comunicar / divulgar constantemente
Síncrono e assíncrono
Comunicar / divulgar sobre os produtos tem que ser muito clara. A Regra tem que ser bem clara.
níveis de interação
como traduzir complexidade em transparência
awaerness
Relacionamento
Experiência
Benefícios
Escolher os benfícios
Muitas vezes, o melhor benefício é receber dinheiro de volta mesmo
Escolher benefícios é mais importante do que mais opções de benefícios
Personalização de benefícios
Os benefpícios precisam ser bem descritos, melhor detalhados.
Benefícios precisam ser as regras muito claras
Liquidez vs rendimento
Níveis diferentes de liquidez
Liquidez diária
Benefícios sempre focados na atração de novos clientes.
E falta atrativos para os clientes continuarem com a corretora
Conhecimento sobre
Produtos financeiros
Novos produtos
novas apostas
pequenos aportes
diversidficação
Produtos tradicionais
Perfil de investidor
benefícios da corretora (retenção)
rentabilidade / risco / liquidez
Objetivos e sonhos
Nos Casais, o Marido influencia mais nas tomadas de decisão
"Meu marido é mais entendido sobre investimentos do que eu."
Todas as mulheres entrevistadas compartilham da mesma fala. Mesmo as que sabiam responder tudo.
Perfil de investidor difere de acordo com genero?
Comunicação sobre os produtos de invesitmento precisa ser diferente para mulheres?
Todos sonham em ter o dinheiro trabalhando por elas.
Viver dos rendimentos
planejamento para pagar contas com rendimentos
Objetivos de curto e médio prazo ditam
O tipo de investimento liquidez e risco que a pessoa se expoe
compromissos assumidos determina a relação risco vs liquides
Determina o tipo de reserva de emergência
Reserva de longo prazo
Reserva de emergência na mão