Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
บัญชีม้า image , , , - Coggle Diagram
บัญชีม้า
คืออะไร
บัญชีเงินฝากธนาคารของบุคคลอื่น ที่นำมาใช้เป็นช่องทางการทำธุรกรรมทางการเงิน เช่น การถ่ายโอนเงิน การรับเงินการโอนเงิน ซึ่งเงินที่ได้มาจากการกระทำผิด จุดประสงค์การเปิดบัญชีม้าคือ เพื่อป้องกันไม่ให้มีพยานหลักฐานเชื่อมโยงมาถึงตัวผู้กระทำผิดได้
กฏหมายที่เกี่ยวข้อง
• พระราชกำหนด มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 มาตรา 22 ห้ามมิให้ผู้ใดเปิดหรือยินยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชีเงินฝาก บัตรอิเล็กทรอนิกส์ บัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตลอดจนเลขหมายโทรศัพท์สำหรับบริการโทรศัพท์เคลื่อนที่ ซึ่งลงทะเบียนผู้ใช้บริการในนามของบุคคลหนึ่งบุคคลใดแล้ว แต่ไม่สามารถระบุตัวผู้ใช้บริการได้ ผู้ฝ่าฝืนมาตรานี้ ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 2 - 5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000 - 500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
• พระราชบัญญัติ ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 5 บัญญัติว่า "ผู้ใดกระทำการใด ๆ ดังต่อไปนี้ ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกินสิบปี หรือปรับไม่เกินหนึ่งล้านบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ (1) ฟอกเงิน" มาตรา 6 บัญญัติว่า "การกระทำใด ๆ ดังต่อไปนี้ ถือว่าเป็นการฟอกเงิน (1) รับไว้ ครอบครอง โอน รับโอน เปลี่ยนสภาพ หรืออำพรางทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิดฐานฉ้อโกง"มาตรา 7 บัญญัติว่า "ผู้ใดกระทำความผิดฐานฟอกเงิน ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ห้าปีถึงยี่สิบปี และปรับตั้งแต่ห้าแสนบาทถึงสองล้านบาท"
ประเภทของบัญชีม้า
กรณีบัญชีหน้าม้าสมัครใจ คือ การขายบัญชีธนาคารหรือ e-Wallet ให้ผู้อื่นแล้วนำข้อมูลบัญชีไปขายต่อให้กลุ่มมิจฉาชีพ
กรณีบัญชีหน้าม้าแบบไม่ตั้งใจ /ถูกสวมรอย คือ ถูกหลอกเอาข้อมูลไปใช้ในการปิดบัญชีธนาคารหรือ e-Wallet เพื่อเอาไปใช้ในการธุรกรรมที่ทุจริต/ฟอกเงิน/ก่อการร้าย
-
-
-
-
-
-