Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Financial Planner, Tiêu chuẩn của FP - Coggle Diagram
Financial Planner
Phần 2: Quản trị tài chính cá nhân và tín dụng
Thiết lập mục tiêu TC
Nguyên tắc SMART
Measurable
Attainanble
Specific
Realistic
Timebound
Đánh giá và phân tích tình hình tài chính
Kiểm tra khả năng hiện thực hóa mục tiêu
Cân đối thu chi - tài sản
Yếu tố ảnh hưởng
Tài sản con người
Kiến thức, kĩ năng
Điều kiện sống
Hôn nhân, nghề nghiệp, người phụ thuộc...
Vòng đời TCCN
KH đang ở giai đoạn nào của vòng đời
Giá trị, động lực và sự lựa chọn
Tùy vào nhân sinh quan và lối sống, mỗi người sẽ có góc nhìn về TC khác nhau
Quản lý chi tiêu và tiết kiệm
Phương pháp 50-30-20
Lưu ý khi tư vấn
Sự phù hợp giữa mục tiêu đặt ra và phong cách chi tiêu của KH
Quan điểm của KH về TC
Phong cách chi tiêu
6 yếu tố thiết lập gói vay -> tính tối ưu của cấu trúc vốn
Vay thế chấp trên tài sản đã mua
Vay thế chấp trên TS khác
Vay hoàn vốn
Vay tiêu dùng
Vay thế chấp trên tài sản muốn mua
Vay dự án
Vay mua TS đã có sổ
Phần 1: Financial Planning Principles
Vai trò của FP
Cá nhân
Tạo KHTC hoàn chỉnh, giúp đạt mục tiêu tài chính
Tạo sự hiệu quả và phù hợp trong quyết định tài chính
Nền tài chính - kinh tế
Đánh giá và sàng lọc các kênh đầu tư
Tạo sự ổn định và bền vững cho TTTC
Giáo dục và nâng cao dân trí TC
Quy trình làm việc 6 bước
Tạo lập mqh
Thu thập dữ liệu
Xử lý thông tin
Trình bày kế hoạch
Thực hiện phương án
Theo dõi và chăm sóc
Bộ 8 tiêu chuẩn của 1 KHTC
Tính tối ưu của cấu trúc vốn
Vị thế đi vay
Loại hình TS đầu tư
Khẩu vị rủi ro
Độ tuổi lao động & sức khỏe
Cấu trúc gói vay
Phương án quản trị rủi ro
Tính toàn diện của quản trị rủi ro
Không chỉ mua BH mà còn xem xét đến thừa kế, hôn nhân, thuế...
Tính sẵn có của phương án dự phòng
Tính hợp lý của kế hoạch chi tiêu
Phân bổ 50-30-20, quản trị thói quen xấu
Tính bảo vệ của phương án bảo hiểm
Tính đầy đủ trong dự trù tài chính
Tính dài hạn của kế hoạch hưu trí
Tính hiện quả của DMTS
Tính hiệu quả về tỷ suất sinh lợi
Tính tối ưu về rủi ro
Tính cân bằng về thanh khoản
Tính đa dạng của các lớp tài sản
Các tiêu chuẩn nghề nghiệp
Vi phạm đạo đức thường gặp
Vi phạm quy định của công ty: bán sp ngoài danh mục
Misrepresentation: thông báo thông tin sai với sự thật (về phí, các khóa đào tạo,..)
Không đặt lợi ích của KH lên cao nhất
Misconduct: khuyên KH đầu tư vào ponzi, rút tiền tiêu xài cá nhân
8 tiêu chuẩn nghề nghiệp
Client first
Intergrity: trung thực và chính trực
Fairness: công bằng
Professionalism
Competence: trau dồi chuyên môn
Confidentiality
Diligence: tận tâm, chăm chỉ
Objectivity: khách quan
Fiduciary Duty (luôn đặt lợi ích KH cao nhất)
Lợi ích KH cao hơn cty, bản thân, thông báo xung đột lợi ích
Duty of care
Duty of follow client instruction
Tiêu chuẩn của FP
Education
Có bằng cử nhân
Hoàn tất khóa học FP
Experience
Ethics
Exam