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移轉矩陣比較
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系統串接
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偵測防堵機會點
異常受騙樣態規則
關懷提醒機會點
主管機關
發布詐騙異常交易態樣
存管部取得態樣，確認態樣與行內的業務邏輯，以及相應的解決方案
數據部接收分析需求
並規劃數據
分析架構
釐清態樣與邏輯
盤點相應資料表
(與存管部)
確認資料表邏輯
(與存管部)
確認業務邏輯
(與存管部討論)
進行態樣探索與分析
測試不同門檻值、頻率、通路、額度
例如交易金額門檻值、網銀、一小時內交易頻率
提供初步分析結果
根據存管部建議與回饋調整分析內容
完成調整與規則驗證
正式產出
符合態樣&有效具備準確度的偵測規則
WOHSCALL POC
樣本資料
加入國泰風險
變數庫資料
(變數：WHOSCALL標籤+風險變數庫)
建立模型
(Y：48,47,30)
模型A
變數重要性
WHOSCALL標籤
重要排名在後面
單獨建立模型
僅有國泰盾風險變數庫的模型
模型B
模型A與模型B
比較AUC
且
模型A 的AUC優於模型B
WHOSCALL標籤
重要排名在前面
WHOSCALL標籤有用!
WHOSCALL標籤有用!
Chris
理專
Ruby
反詐
顧問案
國泰盾優化
協助項目
即時偵測
異常樣態探索平台
用戶評級架構討論
- 負責管理鷹眼模型進度
- 協助提供用戶評級業務知識
Mina
用戶評級POC
目前由政達負責
未來會移轉至LEO
Ricky
協助建置模型POC
鷹眼模型
模型建置
Jamie
協助建置鷹眼模型
Molly
Whoscall 評估
存管部數據分析
協助態樣數據分析
協助評估所需的分析作業
協助review 顧問的code
生成式AI的評估
- 協助Review專案內容
- 提供理專業務知識
頌恩
私銀理專
行動理專
數位黑名單
???
洗防需求
???
想做模型&數據分析
是否有太多專案管理或溝通
我想讓他協助數位黑名單
因為數位黑名單會需要關聯網絡技術
行動理專&私銀理專 暫時結束後
是否要讓他協助管理顧問案的進度?
平台移轉的切分點