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Estructura del lavado de activos: - Coggle Diagram
Estructura del lavado de activos:
Utilizada por los infractores
Colocación
Etapa inicial del lavado de activos donde los infractores introducen fondos ilícitos en el sistema financiero. Pueden utilizar métodos como depósitos en efectivo, compras de bienes valuables o transferencias electrónicas.
Estratificación
Se refiere a la ocultación y separación de los fondos ilícitos en múltiples transacciones y cuentas para dificultar su rastreo. Pueden utilizar intermediarios, transferencias internacionales y múltiples transacciones comerciales.
Integración
Consiste en la incorporación de los fondos ilícitos en la economía legal. Los infractores realizan inversiones, compras de bienes raíces o crean empresas ficticias para aparentar que los fondos tienen un origen legítimo.
Controles establecidos para contrarrestar el lavado de activos:
Legislación y regulación
Los gobiernos establecen leyes y regulaciones que obligan a las entidades financieras y a otros sectores a implementar medidas de prevención y detección del lavado de activos. Ejemplos de leyes incluyen la Ley de Secreto Bancario y la Ley Antilavado de Activos.
Debida diligencia del cliente
Las entidades financieras deben realizar un proceso de reconocimiento e identificación del cliente, recopilando y verificando información sobre la identidad y actividad económica de sus clientes.
Monitoreo de transacciones
Las instituciones financieras utilizan sistemas de monitoreo automatizado para detectar y reportar transacciones sospechosas o inusuales, como movimientos de fondos no justificados o transferencias a países de alto riesgo.
Reporte de operaciones sospechosas
Las entidades financieras están obligadas a reportar operaciones sospechosas a las autoridades competentes. Esto implica compartir información relevante sobre transacciones o clientes que puedan estar involucrados en actividades de lavado de activos.
Pasos de reconocimiento e identificación del cliente:
Recopilación de información
Las entidades financieras recopilan información personal y financiera de sus clientes, como nombre, dirección, ocupación, origen de los fondos y actividad económica.
Verificación de la identidad
Se lleva a cabo un proceso de verificación de la identidad del cliente a través de documentos de identificación válidos, como pasaportes, cédulas de identidad u otros documentos emitidos por autoridades gubernamentales.
Evaluación de riesgos
Se realiza una evaluación del riesgo del cliente en función de su perfil financiero, actividad económica y otros factores relevantes. Esto ayuda a determinar el nivel de supervisión y monitoreo necesario.
Actualización periódica de la información
Las entidades financieras deben mantener la información del cliente actualizada, realizando revisiones regulares y solicitando actualizaciones cuando sea necesario.
APRENDIZ: JOSE DOMINGO PIEDRAHITA SANTAMARIA.TUTORA: IVANNIA LILET MAYAG CHUDCURSO: CARACTERIZACION DEL SECTOR FINANCIERO (2782100) P12310020 CO2782100 R68 C9309. SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE-SENA. BUCARAMANGA- SANTANDER.
2023
EVIDENCIA DE PRODUCTO 4 - TALLER: MECANISMOS DE CONTROL PARA EL LAVADO DE ACTIVOS.
LINK DE COOGLE:
https://coggle.it/diagram/ZKOLC3XRJ1sQ1oUC/t/-/f561900309a0a03bcc6829585104932b96ca4e7f94708a9c26883dd013e2223d
Caracterización del
Lavado de activos:
Delito de cuello blanco
Lavado de capitales ilicitos implica operaciones financieras cuantiosas que le dan al lavador una posición económica privilegiada.
Operaciones complejas:
Muchas de las características, frecuencias o volúmenes que se salen de los parámetros habituales, o se realizan sin un sentido económico; por ejemplo, crean empresas de papel, manejan cuentas en diversas oficinas o entindades, mezclan dinero sucio con aparente actividad lícita.
Dimensión Internacional
El desarrollo tecnológico de canales financieros mundiales facilita a la delicuencia organizada operar a nivel nacional e internacional.