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Auditoría Operacional de Otorgamiento de Crédito - Coggle Diagram
Auditoría Operacional de Otorgamiento de Crédito
Es aquellas actividades que se realizan en una empresa el pago de los productos o beneficios que se otorgan a los clientes.
Propósito
Alcancé que debe de tener del boletín y como se desarrollé la operación.
Considerar la relación parcial principal de la empresa con la eficiencia y fin que tiene el boletín
Señalar la metolodología inidque los intrumentos y tecnicas para el trabajo.
Destacar los resultados del informe.
El alcance
Metas a corto y largo plazo deben de identificar los beneficios
Se deben de alcanzar las metas establecidas para lograr el objetivo.
Solicitud de crédito que se requieren de las agencias especializadas
Limites de crédito la experiencia se debe de conocer para el crédito que se realiza por medio de una valoración.
Autorizar los pedidos de los clientes se deben de obtener una seguridad para así poder evitar los fraudes.
Establecer los datos al realizar alguna cobranza, para la autorización y que la información sea veridica.
Mantener la información sea resguardada y confidencial para los clientes .
Conservar una estrecha relación con los clientes.
Objetivos
Las cuentas por cobrar se mantengan en el limite
Que el otorgamiento se realice en el menor tiempo posible
Apego a las políticas de crédito.
El costo del otorgamiento de crédito sea el mínimo posible.
Metodología
Examen de documentación e investigación
Debe de identificar la documentación necesaria para realizar los estudios y la obtención de datos e identificar que todo este bien
Visita a las instalaciones
Es la inspección sobre los departamentos para ver si la información que se llegue este adecuada.
Investigación y analisis
Es aquella obtención y análisis para generar un juicio de acuerdo con los créditos.
Entrevista
Evitar alguna confunción.
Familiarización
Al personal de cobranza se le facilita todo si la información está claro. Para poder conocer las diferentes opiniones que surjan por el crédito.
Diagnostico
Se identifiquen las fallas detectadas para realizar la elaboración del informe por lo tanto ahí terminar la auditoría.