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Prevención de legitimación de capitales - Coggle Diagram
Prevención de legitimación de capitales
Consiste en
el proceso mediante el cual es encubierto el origen de fondos obtenidos por actividades ilegales aparentando licitud
Etapas
1) Colocación
Se ingresan los fondos al sistema financiero sin llamar la atención de las instituciones financieras ni las autoridades
2) Procesamiento
Implica la movilización de fondos en todo el sistema financiero por medio de una serie de transacciones que compliquen el rastreo
Integración
crear la apariencia de legalidad a través de practicas de compra venta de bienes, artículos de lujo, etc
Marco regulatorio
Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento
al Terrorismo. (LOCDO/FT), G.O. Nro. 39.912 de fecha 30/04/2012
Ley Orgánica de Drogas, G.O. Nro. 40.286 de fecha 04/11/2013
Ley de La Actividad Aseguradora, G.O. Nro. 6211 del 30/12/2015
Ley Orgánica del Sistema Financiero. G.O. Nº 39.447 del 16/06/2010
Código Penal. G.O. Nro. 39.866 de fecha 16/02/2012
Constitución de la República Bolivariana de Venezuela.
G.O. No. 5.453 extraordinaria, de fecha 24 de marzo de 2000
Ley Contra Delitos Informáticos. G.O. N° 37313 de fecha 30/10/2001
Resolución 510/97, emitida de la Comisión Nacional de Valores
Resolución Nro. 083.18, G.O. 41566 del 1-11-2018 emitida por la
Superintendencia de las Instituciones del Sector del Bancario.
Providencia Administrativa Nro. SSA-08-004 -2021 Normas sobre la administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la proliferación de Armas de Destrucción Masiva en la Actividad Aseguradora. G.O. N° 42128
Formas de prevención
Conocimiento del tercero
Saber toda la información relevante del tercero que impida que sus recursos venga de actividades ilícitas
Verificación de la información
Validar información que de el tercero
Monitoreo y seguimiento
Durante la relación
Análisis de alertas
Para identificar quien puede estar en actividades ilegales
Reserva de la información
la información que otorga el tercero es confidencial
Efectos
Corrupcion
Debilitamiento de los valores sociales
Incremento de la violencia
incremento de la violencia
Malestar y tensión social
Afecta a la economia formal y empleo
Empaña la imagen internacional del pais
Causas
Impericia
Torpeza o inexperiencia en la actividad
Negligencia
Omisión, dejar de hacer algo por dejadez
inobservancia
Falta de monitoreo
Imprudencia
Falta de precaución