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TIPOLOGÍA DE LEGITIMACIÓN DE GANACIAS ILÍCITAS - Coggle Diagram

- - - - Cuentas bancarias de personas naturales o jurídicas dedicadas a la intermediación o comercialización de productos agropecuarios, que presentan frecuentes y considerables movimientos financieros por depósitos, en periodos donde la producción de los bienes transados es mínima o escaza.
      - Personas naturales que aceptan la compra futura de producción agropecuaria sin que en apariencia les importe si existen evaluaciones previas de calidad, volumen y precio.
      - Personas sin experiencia en el sector agropecuario que obtienen ventas anticipadas de su futura producción, a precios que superan el promedio del mercado.
  - - - Persona jurídica que al poco tiempo de constitución presenta una alta frecuencia en movimientos financieros por ingresos y egresos en moneda nacional y extranjera por montos elevados.
      - Persona jurídica cuya línea de contacto telefónica no permite la comunicación o interacción con alguna persona física.
      - Persona jurídica que no registra teléfono físico de contacto donde confirmar existencia y operatividad.
  - - - Frecuentes giros de cheques por altas sumas de dinero a personas naturales que fungen como proveedores de bienes y servicios hoteleros en zonas de baja afluencia de turistas que pernocten en la ciudad.
      - Cuentas bancarias que reciben frecuentes depósitos de grandes sumas de dinero en efectivo, por concepto de servicio hotelero.
      - Cuentas bancarias abiertas a nombre de personas naturales que soportan el desarrollo de actividades empresariales de personas jurídicas, sin justificación
        aparente.
  - - - Personas jurídicas que incrementan sustancialmente su planta de personal y de proveedores sin que haya un aparente mejoramiento.
      - Cuentas bancarias de personas jurídicas que acrecientan la frecuencia y el monto de sus ingresos y egresos.
      - Empresas de transporte que incrementan inusitadamente la frecuencia y el monto de los servicios que prestan sin que exista aparente justificación.
      - Personas naturales que no registran actividad comercial e incrementan los movimientos de sus cuentas de ahorro.
  - - - Personas jurídicas de giro comercial que, a pesar de un notorio déficit de liquidez por capital de trabajo, originado por una crisis financiera, resultan cancelando sus deudas
      - Personas jurídicas de giro comercial que, a pesar de estar en crisis financiera, incrementan singularmente sus inventarios de productos terminados.
      - Personas jurídicas de giro comercial que presentan reactivación económica notable al poco tiempo de estar atravesando crisis financieras.
  - - - Con Testimonios de Propiedad y escrituras de diferentes vendedores, cuyas fechas de venta original son sustancialmente distantes de la fecha de registro.
      - Documentos de propiedad de bienes inmuebles presentados para su registro en la Oficina de Registros Reales pasado un importante tiempo entre la firma de la escritura de propiedad y el registro del bien.
  - - - Venta de vehículos importados nuevos, en zonas rurales, a un costo significativamente menor del ofrecido en las ciudades, sin justificación aparente
      - Importación de vehículos sin capital de respaldo.
      - Venta de vehículos importados sin manifiestos de importación o pago de tributos
        arancelarios.
- - - - Desarrollo de contratos que presentan informes con avances de obra en las que incluyen frecuentes quejas o reparos a las condiciones inicialmente pactadas.
      - Funcionario público que mejora sustancialmente sus condiciones económicas.
      - Contratos para el desarrollo de grandes obras de infraestructura en las que se pactan
        cláusulas onerosas o demasiado flexibles a favor del contratista.
  - - - Funcionario público que mejora sustancialmente sus condiciones económicas.
      - Cambios imprevistos en la estructura organizacional de entidades públicas en las
        que se crean cargos temporales para asesorar los procesos de contratación.
      - Entidades públicas que con frecuencia modifican los criterios objetivos de los parámetros de contratación.
  - - - Personas jurídicas recientemente constituidas o que sin experiencia aparente en el área requerida son beneficiarias de contratos de diverso tipo: civiles, de obra asesoría, consultoría, suministro, entre otros, por parte de entidades del Estado.
      - Personas jurídicas que son frecuentemente beneficiarias de contratos de diverso tipo, por parte de entidades del Estado, en períodos cortos de tiempo.
      - Servidor público que, sin contar con el perfil profesional requerido, desarrolla funciones importantes en la convocatoria, análisis o adjudicación de procesos de contratación estatal.
- - - - Importación de mercancías o productos por altos valores económicos cuyo reembolso se dilata en el tiempo,
      - Personas jurídicas que extienden indefinidamente el plazo para el reembolso de sus importaciones, sin justificación aparente.
  - - - Exportación atípica de mercancía a países con los que no se tiene una relación comercial fluida.
      - Cuentas bancarias de comerciantes que reintegran las divisas por exportaciones muy pocos días después de que se realiza la exportación.
      - Diferencias apreciables en peso, volumen o tamaño de los empaques de la mercancía que se exporta.
  - - - Personas naturales o jurídicas que exportan frecuentes productos de creación intelectual propia, por elevados montos.
      - Cuentas bancarias de personas naturales o jurídicas en las que se monetizan divisas y se presentan egresos por transferencias a cuentas o cheques de personas naturales que en apariencia no tienen vinculación comercial con ellas.
  - - - Viajeros que aducen viajar por turismo y que falsamente declaran llevar instrumentos de pago por montos superiores.
      - Tarjetas de crédito/débito que son utilizadas para retiros en efectivo, en diferentes puntos ATM de la cuidad.
      - Cajeros ATM, Automated Teller Machine, que presentan alta frecuencia en operaciones de retiro de efectivo, a través de tarjetas débito y crédito internacionales.
  - - - Cuentas bancarias que presentan alta frecuencia en movimientos financieros por depósitos y retiros en efectivo
      - Personas naturales que cambian ligeramente su estilo de vida, producto de mejores ingresos económicos no registrados ante la entidad financiera.
      - Cuentas bancarias que realizan movimientos financieros de retiro a través de un mismo apoderado o autorizado para manejar la cuenta.
  - - - Personas naturales o jurídicas que no demuestran interés por obtener mejores ventajas financieras al otorgamiento del leasing.
      - Personas naturales o jurídicas cuyo objeto social o actividad económica genera recursos considerables en efectivo.
      - Baja utilización del bien objeto del leasing sin justificación aparente.
  - - - Personas naturales que reciben giros del exterior provenientes de diferentes personas y países, sin justificación lógica.
      - Personas naturales que cobran giros frecuentes en distintas entidades autorizadas, provenientes de distintas personas y jurisdicciones
      - Giros internacionales frecuentes, provenientes de jurisdicciones con débiles controles antilavado de activos, a nombre de una misma persona natural local.
- - - - Cuentas bancarias de personas naturales, que reciben depósitos que son retirados
        inmediatamente
      - Cuentas bancarias que reciben depósitos en efectivo desde distintas ciudades, los
        que en su mayoría son girados al exterior, a través de la modalidad de remesas.
  - - - Organizaciones o entidades civiles sin fines de lucro, constituidas a través de diversas figuras, que se especializan en el desarrollo de programas de beneficios en especie, dirigidos a personas en condición de pobreza extrema o en estado de
        indigencia.
      - Personas naturales desarraigadas o en estado de indigencia que dicen ser
        apoyadas por organizaciones o entidades civiles sin fines de lucro, quienes solicitan colaboración económica para el desarrollo de sus programas comunitarios.
      - OSFL cuya denominación o razón social es similar a organizaciones internacionales
        de mismo tipo, sin que exista aparente relación de dependencia o control por parte
      - OSFL ubicadas en zonas o regiones en las que no es posible desarrollar sus
        programas sociales a la comunidad.
      - OSFL que justifican sus cuantiosos ingresos en efectivo por las donaciones que de
        esa manera realizan personas naturales o jurídicas afines a su labor social.
  - - - Beneficiarios de programas sociales, que refleja frecuentes cambios en el número y contenido de
        los registros.
      - Cuentas bancarias de OSFL que destinan importantes recursos para el pago de
        contratos de prestación de servicios de diverso tipo, sin relación directa al programa destinado.
      - El numero de beneficiados crece inusualmente respecto de lo presupuestado inicialmente y que su verificación depende del contratista seleccionado para su desarrollo.