Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Tổng quan về pháp luật ngân hàng - Coggle Diagram
Tổng quan về pháp luật ngân hàng
1.1. Pháp Luật NHTM (Ngân Hàng Thương Mại)
Định nghĩa về ngân hàng và NHTM theo Luật các tổ chức tín dụng (TCTD).
Vai trò của NHTM trong nền kinh tế.
Các hoạt động chính của NHTM
Các văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động của NHTM
1.2. An Toàn Hoạt Động NHTM
Yêu cầu về an toàn dữ liệu, bảo đảm hoạt động liên tục, giới hạn cấp tín dụng.
Các tỷ lệ an toàn mà NHTM phải tuân thủ
Quy định về ký quỹ tại Ngân hàng Nhà nước và xếp hạng NHTM hàng năm.
2.1. Bảo Mật Thông Tin
Quy định về bảo mật thông tin ngân hàng
Trách nhiệm của TCTD trong bảo đảm bí mật thông tin khách hàng.
Quy định về bảo mật thông tin trong phòng, chống rửa tiền.
Các loại thông tin khách hàng cần bảo mật
2.2. Khách Hàng Của NHTM
Chủ thể
Cá nhân
Pháp nhân
Tổ chức khác
Quy định về cung cấp thông tin khách hàng
Đại diện giao dịch
Đại diện theo pháp luật
Đại diện theo ủy quyền
Pháp Luật Về Tín Dụng Ngân Hàng
Hợp đồng tín dụng
Hợp đồng theo mẫu và số vay vốn
Mục đích và thời hạn vay
Phương thức cho vay
Lãi suất cho vay
Tài sản đảm bảo tiền vay
Quy trình xét duyệt tín dụng
Giới hạn và trường hợp không được cấp tín dụng.
Hình thức cấp tín dụng
Biện pháp bảo đảm
Xử lý tài sản bảo đảm
Quy Định Khác Liên Quan
Chiếu khấu giấy tờ có giá
Bao thanh toán
Hoạt động cho thuê tài chính