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買入光票/光票託收作業須知 - Coggle Diagram

- - - - 申請人為本行存戶且至少往來6個月
        
        票款限入申請人在本行的帳戶
      - 申請人為本行存戶BUT往來未達6M
        
        須做加強盡職調查(KYC...)
        
        並須經防制洗錢及打擊資恐督導主管&單位主管核准
        
        才可入申請人在本行的帳戶
    - - 「本行」售出之旅行支票回售(退匯)
        
        申請人本人提示本行原製發之水單獲評本行原留存之水單或其他證明
        :check:確屬本行原售出旅之退匯案件
        
        存入本行申請人本人存款帳戶
        
        OR可匯國內他行申請人本人帳戶
        
        OR開立本行支票(抬頭=申請人)
        
        IF少於USD1萬 :check:可現金支付
      - 「他行」售出旅行支票買入/託收
        
        買入/託收金額單日累計「超過USD5000」
        
        :star: :star:申請人限本行存戶
        
        買入/託收金額單日累計「少於USD5000」
        
        存入本行申請人本人存款帳戶
        
        OR可匯國內他行申請人本人帳戶
        
        OR開立本行支票(抬頭=申請人)
        
        現金支付
- - - - 1.先了解客戶遭退票之原因，確認合理性
        2.簽報「單位主管核准」
        3.有限額
        
        :explode:例外管理的限額【IF達到應即暫停買入其光票】
        
        1.使用『循環額度敘做』且遭退票的金額占核定額度的1/3
        
        2.採『逐筆核定』方式敘做且『退票未清償金額達USD3萬』
- - - - 乙級主管核准
    - - 須『甲級主管、洗防主管、單位主管』核准 :warning:
        
        逐案簽核
        
        總簽
        
        至少往來2年
        
        每年重新評估/換單位主管也要重新評估