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匯出退匯 - Coggle Diagram
匯出退匯
電匯退匯
遭國外付款行退匯者
確認該筆匯款是否已退回存匯行帳上
OR
存匯行尚未扣帳
查詢MT950懸帳明細 :warning:
應匯款人要求退匯者(止付)
立即將匯款人要求退匯之指示去電國外付款行
國外付款行確實已退回該筆款項
查詢MT950懸帳明細
通知匯款人辦理退匯後續事宜
票匯退匯
匯款申請人提示本行(匯款行)簽發之匯票申請退匯時
請匯款人提示匯票正本 :warning:
先查核該張匯票之付款行尚未扣帳
確認無誤後並發送SWIFT MT111止付通知電文通知國外付款行
接獲國外付款行回覆已予止付後，始得辦理退匯
票據遺失，匯款申請人申請止付時
先查核該張匯票之付款行尚未扣帳
發送SWIFT M T111止付通知電文予國外付款行，確認該張遺失匯票尚未解款
請該行予以止付
改匯/退匯/查詢申請書
原則上應請匯款申請人檢具原掣發水單並填寫申請書，並依規定之程序，按申請書指示改匯(重匯)或將款項返還匯款人
退匯+指示重匯
同時勾選「一、匯出匯款-改匯(重匯)申請」及「二、匯出匯款-退匯申請」
:warning:如修正後之受款人&原受款人為不同一人者
應將退匯申請改匯(重匯)之相關經歷充分紀錄及保存
將款項先存回原扣款帳戶後再請申請人重新填寫取款條及「匯出匯款申請書」辦理重匯。
:forbidden:若該類案件因特殊原因無法依前述之作業程序辦理重匯者
應簽註理由且詳述該筆金流之過程始末並應評估其合理性，經甲級(含)以上主管人員及防制洗錢及打擊資恐督導主管核准
申請人主動要求補正資料
OR
應受款行要求必須向其發送補正資訊者
請申請人檢具原掣發水單並填寫申請書
可歸責於本行作業疏失導致匯出匯款遭退匯者
客戶得免填申請書
且免收重新匯款之手續費
該類案件應由經辦人員以書面敘明原因簽請甲級(含)以上主管人員簽核