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經由虛帳戶辦理國內匯款應注意事項 - Coggle Diagram
經由虛帳戶辦理國內匯款應注意事項
其餘情形
1.營業單位提供虛帳戶供客戶匯入款項前，如尚未建立業務往來關係，應先執行「認識你的客戶 KYC」及「盡職審查」等程序
2.匯款人身分確認：款項匯入時應確認將資金匯入虛帳戶之匯款人與本筆國內
匯款款項所涉交易之申請人為同一人，或為授信案件之關係人
IF國內匯入匯款附言欄註明「匯款人非扣帳帳戶本人」者，
者，應洽客戶或匯款行查明原因
3.逐筆簽核:應由該部門敘明匯款目的，檢附匯款人身分確認及相關交易單證/證明文
件，經簽請防制洗錢及打擊資恐督導主管核准後始能辦理
對於提供虛帳戶供高風險客戶匯款虛另採取「加強客戶審查措施」
填寫「加強客戶盡職調查表F1」
第二次辦理虛擬帳戶匯入款之客戶
高風險客戶
非高風險客戶且辦理以下業務時，得以例外管理方式辦理
公司戶擬辦理定期存款、進出口開狀、償付授信業務衍生之應收款項等自同
業存款帳戶匯款至本行者
授信案經核准與客戶約定由公司或職工福利委員會扣薪償還團體消貸，由該
公司或職工福利委員會匯入款項償還本息者。
應收帳款承購業務，買方應付款項逕行匯入本行應收帳款小組專用虛帳戶，
再撥入賣方於分行開立之備償專戶。
金融機構為匯款人，匯入款項用於償還本行貸款本息、費用或聯貸撥款者。
客戶償還本行催收分期款者。
本行擔任證券主交割行收受次交割行匯入款項，併同次交割款項與券商辦理
清算者。
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不用逐筆簽核
適用:國內匯款業務之匯入匯款
受款帳號非為本行實體存款帳戶且資金未入戶
用途屬本行「經由虛帳戶辦理國外匯兌業務
應注意事項」、「政府機關、公營事業、專業機構投資人經由需帳戶辦理進出口業務應注意事項」或「政府機關、公營事業、專業機構投資人經由虛帳
戶辦理換匯業務應注意事項」所規範之範圍
從其規定辦理