Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
VẤN ĐỀ 7. PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI - Coggle Diagram
VẤN ĐỀ 7. PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI
Tổng quan
Khái niệm ngoại hối
phương tiện
dùng trong thanh toán quốc tế
ngoại tệ
vàng tiêu chuẩn QT
GTCG ghi bằng ngoại tệ
bao gồm
ngoại tệ
phương tiện thanh toán ngoại tệ
GTCG ngoại tệ
vàng (ngoại hối)
VND thanh toán quốc tế
ngoại tệ ≠ kiều hối
ngoại tệ
tiền của một quốc gia
lưu thông trong nước khác
kiều hối
sự di chuyển tiền bạc
người ở nước ngoài
thân nhân ở quê hương
Hoạt động ngoại hối
Khái niệm
hoạt động
của người cư trú, không cư trú
trong các giao dịch
vãng lai
không vì mục đích chuyển vốn
vốn
sử dụng ngoại hối trên VN
CUDV ngoại hối
khác
Người cư trú
Việt Nam
TCTC, chi nhánh NHNN thành lập, hoạt động
TCKT
Nhà nước
CQNN
ĐV LLVT
Tổ chức KT-CT-XH
Công dân
cư trú trong & ngoài nước
tại nước ngoài
du lịch
học tập
chữa bệnh
thăm viếng
Nước ngoài
VPĐD nước ngoài của các tổ chức trên
cơ quan đại diện ngoại giao, lãnh sự của Việt Nam
Người nước ngoài
ở Việt Nam trên 12 tháng
các hình thức hiện diện của nước ngoài tại Việt Nam
Thị trường ngoại hối
Khái niệm
thị trường giao dịch
ngoại tệ
phương tiện chi trả
giá trị như ngoại tệ
nghĩa rộng
nơi diễn ra mua - bán của
các đồng tiền khác nhau
nghĩa hẹp
nơi mua bán ngoại tệ
giữa các ngân hàng
Đặc điểm
thị trường không ngủ
mỗi nước múi giờ khác nhau
thị trường này đóng lại, sẽ có thị trường khác mở ra
thị trường không gian
đối tượng
bút tệ
ngoại tệ hiện hữu
chịu ảnh hưởng tình hình KT-CT-XH
Nghiệp vụ chủ yếu
hối đoái giao ngay
kỳ hạn
arbitrage hối đoái
giao dich tiền tệ tương lai
Pháp luật điều chỉnh hoạt động ngoại hối
Giao dịch vốn
Vay và trả nợ nước ngoài
TCTD, TCKT, cá nhân
tự vay
tự chịu trách nhiệm
CP, tổ chức được nhà nước, chính phủ ủy quyền
thực hiện
cơ sở chiến lược quốc gia
tổng hạn mức vay vốn nước ngoài
Cho vay, thu hồi nợ nước ngoài
TCTD
theo quy định NHNN VN
TCKT
chính phủ cho phép
thực hiện qua tài khoản
Đầu tư Việt Nam → nước ngoài
phải thực hiện qua TCTD
đầu tư
chuyển vốn
nguồn vốn ngoại tệ được sử dụng
trên tài khoản ngoại tệ tại TCTD
mua tại TCTD
nguồn vốn cho vay
Phát hành CK trong, ngoài nước
100% giao dịch thực hiện qua tài khoản
Đầu tư nước ngoài → Việt Nam
VND => nước ngoài
vốn đầu tư
lợi nhuận
Đầu tư
trực tiếp
ngoại tệ
gián tiếp
chuyển sang VND
phải thực hiện
thông qua tài khoản tại
TCTD được phép
Quản lý sử dụng ngoại hối trên VN
Người không cư trú
mở tài khoản
mua ngoại tệ chuyển ra nước ngoài
Cá nhân --(ngoại hối)--> TCTD
mang
cất giữ
bán ngoại bối
Người cư trú
được phép mở tài khoản tại nước ngoài
là công dân VN
gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ
Được sử dụng thẻ quốc tế để thanh toán
Người cư trú + Người không cư trú
mở tài khoản ngoại tệ
tại TCTD được phép
KHÔNG thực hiện bằng ngoại hối,
trừ với TCTD
giao dịch
thanh toán
niêm yết
quảng cáo
Giao dịch vãng lai
Khái niệm
giao dịch
không vì mục đích chuyển vốn
Đặc điểm
liên quan đến
xuất - nhập khẩu
hàng hóa, dịch vụ
chuyển tiền một chiều
Việt Nam - nước ngoài
nước ngoài - Việt Nam
khi xuất - nhập cảnh
mang theo
ngoại tệ tiền mặt
VND tiền mặt
vàng
Nội dung
được mua ngoại tệ của TCTD theo hạn mức
phải thực hiện, chuyển 100% ngoại tệ vào tài khoản ngoại tệ
thanh toán, chuyển tiền liên quan
xuất - nhập khẩu
chuyển tiền một chiều
phải thực hiện tại TCTD
Tự do thực hiện
giao dịch thanh toán
chuyển tiền
Mang ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt và vàng khi xuất - nhập cảnh bị giới hạn
Hoạt động cung ứng ngoại hối
Phạm vi cung ứng
Ngân hàng thương mại
thị trường trong nước
Chuyển tiền, thanh toán, nhận, chi trả quốc tế
Chiết khấu, tái chiết khấu
Phát hành, đại lý phát hành thẻ quốc tế
Ủy nhiệm cho tổ chức khác làm đại lý
Huy động vốn, cho vay, bảo lãnh = ngoại tệ
Cung cấp các dịch vụ ngân hàng đầu tư bằng ngoại hối
Cung cấp giao dịch hối đoái
Dịch vụ tư vấn
thị trường quốc tế
mua, bán ngoại hối & vàng ở
thị trường nước ngoài
tham gia thị trường
tiền tệ
phái sinh
ở nước ngoài
cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế
Dịch vụ
quản lý tài sản, tài chính của khách hàng ở nước ngoài
ngân hàng đầu tư trên TTQT
TCTD phi ngân hàng
thị trường trong nước
cung cấp các giao dịch hối đoái
chiết khấu, tái chiết khấu
ủy nhiệm tổ chức khác làm đại lý
dịch vụ tư vấn
thị trường quốc tế
thực hiện đối với ngoại hối, vàng tại nước ngoài
mua
bán
tham gia thị trường nước ngoài
tiền tệ
phái sinh
dịch vụ quản lý
tài sản
tài chính
của khách hàng
tại nước ngoài
Điều kiện
Các điều kiện về thị trường
thị trường trong nước
ngân hàng thương mại
cơ sở vật chất
đội ngũ am hiểu ngoại hối
có phương án hoạt động
được ĐHĐCĐ/HĐQT thông qua
TCTD FNH
kinh doanh có lãi
5 năm liền kề
thị trường quốc tế
Ngân hàng thương mại
như trên
hệ thống nội bộ
kiểm tra
kiểm soát
tuân thủ quy định về
tỷ lệ bảo đảm an toàn
kinh doanh có lãi trong 5 năm liền kề
TCTD FNH
kinh doanh có lãi trong 03 năm gần nhất
Được cấp phép của NHNN
giấy xác nhận đủ điều kiện
giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối
chủ thể
tổ chức cung ứng
Khác
Đáp ứng
đủ điều kiện
NHNN cho phép
TCTD
ngân hàng
phi ngân hàng
chủ thể thực hiện
tổ chức, cá nhân
người cư trú/không cư trú
Nghĩa vụ
duy trì điều kiện để CUDV ngoại hối
tuân thủ nội dung giấy phép
chấp hành quy định
trạng thái ngoại hối
tỷ lệ bảo đảm an toàn
xây dựng
quy trình giao dịch
biện pháp quản lý rủi ro
kiểm soát nội bộ
niêm yết tỷ giá mua - bán ngoại tệ
xem xét,kiểm tra. lưu trữ
giấy tờ
chứng từ
báo cáo hoạt động với NHNN