Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
VẤN ĐỀ 5.3. PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH CỦA TCTD - Coggle Diagram
VẤN ĐỀ 5.3. PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG BẢO LÃNH CỦA TCTD
Tổng quan về hoạt động bảo lãnh ngân hàng
Đặc điểm
do TCTD thực hiện
hoạt động nghiệp vụ chuyên nghiệp
có chuyển tiền hay không không thể hiện bản chất tín dụng của hoạt động này
Hình thức
Xác nhận bảo lãnh
Bên bảo lãnh
nhận nợ
hoàn trả
cho bên xác nhận bảo lãnh
Bên được bảo lãnh
nhận nợ và hoàn trả
cho bên bảo lãnh
Bên xác nhận bảo lãnh
cam kết
bảo đảm khả năng thực hiện nghĩa vụ
thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên bảo lãnh
Hình thức bảo lãnh ngân hàng
Đồng bảo lãnh
cấp tín dụng hợp vốn
có 2 TCTD trở lên cùng thực hiện bảo lãnh
trong nước - trong nước
trong nước - nước ngoài
Bảo lãnh đối ứng
bên bảo lãnh
cam kết thực hiện nghĩa vụ tài chính
trong trường hợp phải thực hiện nghĩa vụ tài chính
thay cho bên được bảo lãnh
bên được bảo lãnh
nhận nợ và hoàn trả
theo thỏa thuận
Khái niệm
khi bên có nghĩa vụ
không thực hiện
không thực hiện đủ
khách hàng
nhận nợ bắt buộc
hoàn trả theo thỏa thuận
TCTD, chi nhánh NHNNgoài
cam kết
thực hiện nghĩa vụ tài chính
Nội dung pháp luật về hoạt động bảo lãnh ngân hàng
Phạm vi bảo lãnh
bên bảo lãnh
cam kết nghĩa vụ tài chính
một phần
toàn bộ
bên được bảo lãnh có nghĩa vụ thực hiện
Yêu cầu đối với khách hàng
nghĩa vụ được bảo lãnh
nghĩa vụ tài chính hợp pháp
đánh giá có khả năng hoàn trả lại nghĩa vụ tài chính
đầy đủ
NLPLDS
NLHVDS
KHÔNG ĐƯỢC BẢO LÃNH
thanh toán trái phiếu
với mục đích
cơ cấu lại các khoản nợ
góp vốn, mua cổ phần, tăng quy mô vốn hoạt động
người không cư trú
doanh nghiệp FDI
thành lập tổ chức kinh tế
góp vốn, mua cổ phần, mua phần vốn góp
các hình thức tiếp nhận đầu tư khác
100%
ký quỹ giá trị bảo lãnh
tài sản là giá trị bảo lãnh
số dư tiền gửi
chứng chỉ tiền gửi
bên nhận bảo lãnh
người cư trú
KHÔNG BẢO LÃNH BẰNG NGOẠI TỆ
trừ trường hợp
bảo lãnh đối ứng của TCTD nước ngoài
xác nhận bảo lãnh
TCTD nước ngoài
bên nhận bảo lãnh
người cư trú
Chủ thể tham gia
bên nhận bảo lãnh
tổ chức
cá nhân
quyền thụ hưởng bảo lãnh được phát hành
bên bảo lãnh
bên xác nhận bảo lãnh
bên bảo lãnh đối ứng
thực hiện bảo lãnh đối ứng
cho bên được bảo lãnh
bên được bảo lãnh
tổ chức
cá nhân
được bảo lãnh bởi
bên bảo lãnh
bảo lãnh đối ứng
bên xác nhận bảo lãnh
thực hiện xác nhận bảo lãnh
cho bên bảo lãnh
bên bảo lãnh
bao gồm
TCTD
chi nhánh NHNNgoài
TCTD nước ngoài
hợp đồng bảo lãnh
bảo lãnh đối ứng
xác nhận bảo lãnh
Thỏa thuận bảo lãnh ngân hàng
Hồ sơ đề nghị bảo lãnh
tài liệu về
khách hàng
nghĩa vụ được bảo lãnh
biện pháp bảo đảm
các bên liên quan
hướng dẫn cụ thể về hồ sơ
thẩm quyền ký thỏa thuận
người đại diện
theo pháp luật
theo ủy quyền bằng
văn bản
thỏa thuận cấp bảo lãnh
văn bản thỏa thuận
giữa các bên
bên bảo lãnh
bên bảo lãnh
bảo lãnh đối ứng
xác nhận bảo lãnh
khách hàng
các bên liên quan khác
nội dung
phát hành bảo lãnh cho khách hàng
trình tự, thủ tục
khách hàng lập hồ sơ đề nghị
TCTD thẩm định hồ sơ
ký thỏa thuận cấp bảo lãnh
Cam kết bảo lãnh
khái niệm
văn bản
bên bảo lãnh phát hành
hình thức
thư bảo lãnh
hợp đồng bảo lãnh
trình tự, thủ tục
TCTD bảo lãnh phát hành
bên nhận bảo lãnh
xem xét
nội dung
hình thức
trả lời
chấp nhận toàn bộ
yêu cầu sửa đổi
Phí bảo lãnh ngân hàng
do TCTD & khách hàng thỏa thuận
bảo lãnh đối ứng/xác nhận bảo lãnh
thỏa thuận trên cơ sở
bên được bảo lãnh
chấp thuận
đồng bảo lãnh
tỷ lệ tham gia đồng bảo lãnh
mức thu phí
các bên đồng bảo lãnh thỏa thuận