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Código Orgánico Monetario y Financiero - Coggle Diagram
Código Orgánico Monetario y Financiero
Entidades de Control
Superintendencia de Bancos: Su papel como principal entidad supervisora de las instituciones financieras.
Otras entidades: Mención a otras entidades que pueden tener competencia en la supervisión, como la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.
Alcance de la Supervisión
Instituciones sujetas a supervisión: Bancos, cooperativas, financieras, etc.
Actividades supervisadas: Operaciones activas y pasivas, inversiones, gestión de riesgos, etc.
Instrumentos de Supervisión
Inspecciones: In situ y remotas.
Exámenes: Financieros, contables, de gestión de riesgos.
Informes: Financieros, de gestión, de cumplimiento.
Requisitos de Capital
Adecuación de capital: Establecimiento de ratios de capital mínimos.
Cálculo del capital: Métodos y criterios para calcular el capital regulatorio.
Gestión de Riesgos
Identificación y medición de riesgos: Crédito, mercado, liquidez, operacional.
Planes de contingencia: Requisitos para la elaboración y ejecución de planes de contingencia.
Gobierno Corporativo
Principios de buena gobernanza: Transparencia, rendición de cuentas, etc.
Órganos de gobierno: Junta directiva, alta gerencia.
Relaciones con Terceros
Outsourcing: Regulación de la contratación de servicios externos.
Consorcios y asociaciones: Requisitos para la constitución y funcionamiento.
Sanciones Administrativas
Tipos de sanciones: Multas, suspensión de actividades, revocación de licencias.
Procedimiento sancionador: Garantías del debido proceso.