Please enable JavaScript.
Coggle requires JavaScript to display documents.
Evolution Gamme Filtrée RU429224 - Coggle Diagram
Evolution Gamme Filtrée
RU429224
Calcul au niveau du Portefeuille
Ordre de priorité
adéquation totale MIF II et adéquation totale sur l’ESG
adéquation totale MIF II et en inadéquation ESG
adéquation partielle MIF II et en adéquation totale sur l’ESG
adéquation partielle MIF II et en inadéquation ESG
Non restitution des produits en inadéquation MIF II
Non calcul de l'éadéquation ESG pour les produits en inadéquation MIF II
Simulateur d'investissement
Sélection multiple des supports d'investissement par le conseiller
L’ajout d’un support d’investissement à l’achat par le conseiller sera déduit de la saisie du montant d’investissement à consacrer sur la valeur sélectionnée
Création de nouveaux champs
"Montant restant à investir"
Alimentation automatique par PEPITE
Mise à jour en temps réel
0 si Parcours hors PEPITE
"Montant d'investissement"
Ajouté dans une nouvelle colonne
Champ à alimenter par le conseiller pour chaque valeur en ligne
"Montant d'investissement en dérogation ESG"
Ajouté dans une nouvelle colonne
Conditions de saisissabilité
Si une valeur est en inadéquation ESG
Si une valeur en adéquation ESG ET supérieur au plafond ESG ET inférieur au 10% dérogatoire ET inférieur à la tolérance au Risque RMP ET inférieur au 10% diversification (seulement si adéquation partielle MIF II.
Le surplus de montant d’investissement par rapport au montant correspondant au plafond ESG devra être saisi dans ce champ.
Impacts sur les contrôles d'adéquations
Impact sur l'écran par défaut
Contrôle d'adéquation MIF II
Contrôle automatisé sur les 10% de diversification autorisée avec un calcul par défaut lorsque le conseiller arrive sur l'écran
Adéquation MIFII sur le plafond le plus faible entre "RMP" et "10% diversification"
Contrôle automatisé sur la Tolérance aux Risques en utilisant le RMP avec un calcul par défaut lorsque le conseiller arrive sur l'écran
Contrôle d'adéquation ESG
2 résultats
Adéquation Totale
Inadéquation avec possibilité de déroger
1er contrôle
SUR LA TRANSACTION
sur les 3 critères si Tout est OK STOP
Si au moins 1 critère n'est pas OK > Contrôle 2
SUR LE PORTEFEUILLE
Avec calcul préalable d'un plafond au dessus duquel la valeur passe en inadéquation ESG
Plafond = Plafond ESG s'il est inférieur au Plafond RMP ET au plafond 10% diversification
Sinon c'est le plafond le plus faible entre RMP et 10% diversification
Si contrôle 2 KO > Contrôle 10% dérogation
Avec calcul préalable d'un plafond au dessus duquel la valeur passe en inadéquation ESG
Plafond = Plafond 10% dérogatoire s'il est inférieur au Plafond RMP ET au plafond 10% diversification
Sinon c'est le plafond le plus faible entre RMP et 10% diversification
Impact à la saisie d'un montant
Gouvernance Distributeur